KYC
Wofür steht „KYC“?
KYC steht für „Know Your Customer”.
Nennen Sie zwei Sicherheitsmerkmale auf Banknoten.
1. Stichtiefdruck
2. Wasserzeichen
3. Folienstreifen mit Hologramm
4. Sicherheitsfaden
5. Durchsichtsregister
6. Kippeffekt (Farbwechsel beim Kippen)
Welche ist die aktuelle EU-Geldwäsche-Richtlinie?
Derzeit ist die 5. EU-Geldwäsche-Richtlinie aktuell.
An welche Email-Adresse richten Sie Beschwerden von Kunden?
Beschwerden sind immer an complaint@eihbank.de zu richten.
Wie weist man die Existenz einer deutschen GmbH nach?
Der Nachweis erfolgt durch den Handelsregisterauszug.
Nennen Sie ein Beispiel für Malware.
z. B. Viren, Würmer, Trojaner
Was regelt die EU-Verordnung 267/2012?
Die EU-Verordnung 267/2012 regelt die Finanzsanktionen gegen den Iran.
Wo befindet sich der Whistleblower-Briefkasten?
Am Zeiterfassungsterminal im Erdgeschoss, Haupteingang.
Was ist zu tun, wenn Sie eine Person als PEP identifizieren?
Wenn ein PEP identifiziert wird, ist ein Votum des GwB und des Vorstands einzuholen.
JOKER!
Herzlichen Glückwunsch. Sie erhalten 300 Punkte!
Die Abkürzung AO steht für…
…Abgaben-Ordnung.
Wofür steht die Abkürzung „MaRisk“?
Ma Risk steht für „Mindestanforderungen an das Risikomanagement“.
Sie eröffnen ein Konto für ein Unternehmen. Welche natürlichen Personen müssen legitimiert werden?
Die uns gegenüber auftretenden gesetzlichen Vertreter, alle uns gegenüber auftretenden Bevollmächtigten sowie die wirtschaftlich Berechtigten.
Was ist zu tun, wenn Ihnen eine E-Mail mit Anhängen zugesandt wurde, deren Absender Sie nicht kennen?
Die E-Mail ist an abuse@eihbank.de weiterzuleiten. Die IT-Abteilung gibt Ihnen eine Rückmeldung, ob Sie die Anhänge gefahrlos öffnen können.
Wann darf ich einen Kunden darüber informieren, dass gegen ihn eine Verdachtsanzeige gemacht wurde?
Nie. Das Informieren eines Kunden über erfolgte Anzeigen ist strafbar.
Was ist mit „Tone from the Top“ gemeint?
Die Führungsebene geht mit gutem Beispiel voran und lebt vor, wie Risiko- und Unternehmenskultur gelebt werden sollte.
Welche Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten müssen nach dem GwG erhoben werden?
Für den wB sind folgende Daten zu erheben:
• Vor- und Nachname
• Geburtsdatum
• Wohnort
• Art und Umfang des wirtschaftlichen Interesses.
• Staatsangehörigkeit
Was ist CEO-Fraud?
Ein Krimineller gibt sich als Mitglied der Geschäftsleitung aus und versucht, Transaktionen zu initiieren.
Eine verdächtige Zahlung wird der FIU als Fristfall gemeldet.
Wieviel volle Werktage müssen nach dem Tag der Anzeige verstrichen sein, bis die Transaktion ausgeführt werden dürfte?
Es müssen drei volle Werktage vergangen sein. Der Samstag zählt hier nicht als Werktag.
Was bedeutet der Begriff „Compliance“?
Compliance bedeutet Regeltreue (auch Regelkonformität).