Риски
это вероятность наступления неблагоприятной ситуации, в результате которой участники инвестиционной деятельности получат не в полной мере запланированную прибыль или потеряют вовсе и прибыль, и первоначальные инвестиции.
Инвестиционные риски
это вероятность наступления случая потерь, а также размер возможного ущерба от него
Степень риска
метод снижения инвестиционных рисков, при котором происходит распределение инвестиций по различным объектам инвестирования
Диверсификация
В зависимости от возможного результата риски можно разделить на две большие группы:
чистые и спекулятивные
Анализ риска подразделяется на два вида:
количественный и качественный
Какие есть методы оценка риска:
Статический, Экспертный, Комбинированный
В зависимости от основной причины возникновения рисков они делятся на следующие категории:
форс-мажорные риски, экологические, политические, транспортные, коммерческие риски
это то значение величины события, которое связано с неопределенностью ситуации.
Среднее ожидаемое значение
На сколько разделяется инвестиционные риски ?
Риск упушенной выгоды, Процентный риск, Кредитный риск, Валютный риск
это процесс, обратный инфляции, выражается в снижении цен и соответственно в увеличении покупательной способности денег
Дефляция
Самыми распространёнными методами анализа инвестиционных рисков являются:
- анализ чувствительности проекта;
- определение «точки безубыточности»;
- оценка устойчивости проекта.
Какие есть методы анализа рисков ?
1. Выявление источников риска.
2. Выявление причин риска
Управление инвестиционными рисками осуществляется в несколько этапов:
Определение фактора риска;
Анализ и оценка риска;
Планирование работ по снижению риска или его последствий;
Предупреждение и контроль рисков;
Сбор сведений о рисковых ситуациях и их последствиях, а также составление рекомендаций на будущее.
Средствами разрешения финансовых рисков являются :
избежание, удержание, передача, снижение степени.
При выборе конкретного средства разрешения инвестиционных рисков инвестор должен исходить из следующих принципов:
- нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал;
- надо думать о последствиях риска;
- нельзя рисковать многим ради малого.