TIPOS DE AUDITORIA
ADMINISTRACIÓN DE EFECTIVO
ORIGINACIÓN
PROCESOS OPERATIVOS
SEGURIDAD Y TRANSACCIONALIDAD
100
Es una revisión histórica en donde se revisan videos de algún día de operación de forma aleatoria y en este, es evaluado el cumplimiento de los procesos de los colaboradores que ese día laboraron
AUDITORIA REMOTA
100
Menciona a tu sucursal con el límite de efectivo en bóveda más bajo, y la sucursal con el límite de efectivo en bóveda mayor.
Corroborar respuesta con reporte de límites de efectivo por sucursal.
100
Dentro de las actividades del gerente se encuentran revisar y firmar los expedientes de su sucursal. ¿Qué se le revisa?
Se revisa que coincida el Nombre, Sexo, fecha de nacimiento con la INE. El domicilio con el comprobante digitalizado, el cual debe tener vigencia no mayor a tres meses. Se revisa que tenga capturados teléfonos y correo electrónico, y por último, los documentos digitalizados, completos y con firma que coincida
100
Qué puntos se validan en la auditoría en lo referente a la Decision 6.05 Apertura de sucursal, tanto de manera presencial como remota
El auditor validará la puntualidad del personal, donde deberán estar todos los colaboradores 30 minutos antes de la apertura, cajones de sucursal cerrados bajo llave, todos los objetos guardados como: papel, atomizador, plumas, franelas, libretas, botellas de agua y cualquier otro artículo fuera de la exhibición
100
Explica el proceso de la decisión 17.05 MANTENIMIENTO DE HUELLA
Cliente solicita que se le recapturen las huellas, se revisa el expediente nuevamente, teléfonos y domicilios, se realiza la captura en promotoría, se firma el formato por parte del cliente, gerente titular y promotor. Se digitaliza. Se concluye en ventanilla con cajero principal quien al finalizar firma el documento.
200
¿En la auditoría presencial, que es lo primero que se debe hacer al recibir al auditor?
Pedirle que se identifique, solicitarle INE y checar en intranet/auditoria/listado de auditores que se encuentre registrado
200
¿En un faltante, a partir de que cantidad se le debe dar aviso al Coordinador de Zona banco y qué proceso de debe realizar en la sucursal?
Según la dec. 6.46, a partir de 3000 pesos se debe reportar al coordinador de banco, gestionar la recuperacion del faltante, firmar acta y pagaré por el monto
200
Menciona cuál es la decisión que nos indica los elementos que debe tener un expediente perfecto
11.01 Expediente Perfecto
200
Menciona que aspectos se evalúan en los REVERSOS
Verificar que el reverso tenga un ACTA DE HECHOS, que incluya el ticket de la operación errónea y el reporte de reversos. Firman: Gerente, C.P. y cajero que operó. Los reversos automáticos no son necesarios en el paquete, pero si los imprimes no pasa nada.
200
Cómo se califica el punto referente a la dec 6.14: CONTROL DE SELLOS
El Auditor valida que se encuentre completa la cantidad de sellos asignados al tipo de sucursal. Se revisa que antes de la apertura de sucursal, las cajeras cuenten con sus sellos listos para operar y se haya realizado el reporte de sellos (sellado y rubricado por cada cajera que opere).
300
¿En qué tipo de auditoría se validará la puntualidad del personal , donde físicamente deberán estar todos los colaboradores treinta minutos antes de la apertura?
En ambos tipos de auditoría, tanto presencial como remota.
300
¿Cada cuando se debe realizar arqueo sorpresa a los cajeros? y ¿es válido realizar arqueo sorpresa el mismo día a dos cajeros distintos?
Cada cajero debe tener un arqueo sorpresa realizado por el gerente en un periodo no mayor a 15 dias. Debe ser siempre en fechas y horarios distintos. Si el mismo día se realizan dos arqueos a distintos cajeros auditoría lo marca mal.
300
Menciona qué se evalúa y una estrategia para reducir la incidencia en el rubro de créditos autorizados por gerente titular.
Se valida que el gerente titular autorice más del 50% de los créditos que se entregan en su sucursal, ya sea TDC, PP, o Tarjeta Coppel.
300
Menciona que aspectos se evalúan en los SPEI
Verificar que se cuente con el FORMATO DE SPEI completamente llenado. Requisitar las casillas si el monto es por más de 100 mil pesos. Gerente también debe firmar este formato independientemente del monto para comprobar que da su visto bueno. También debe estar firmado el reporte del OFI por Gerente, C.P. y cajero que operó.
300
Cómo se califica el punto referente a la dec 5.01: CARTAS RESPONSIVAS DE CLAVES DE ACCESO
El Auditor solicita cartas responsivas de claves de acceso de Gerente y Cajera Principal, únicamente valida que se encuentren en caja fuerte de bóveda, ya que el Auditor no está autorizado abrir los sobres de las claves
400
Menciona las tres sucursales de tu zona que se encuentran en el riesgo más alto de auditoría
Verificar respuesta contra Evaluación objetiva
400
Explica los pasos a seguir para cerrar la sucursal y resguardar el efectivo en bóveda
Evaluación por parte del equipo de Banca Comercial 7
400
Menciona una estrategia para reducir la incidencia en segregación de funciones
Explicar la estrategia y discutir en grupo
400
Menciona que aspectos se evalúan en los CHEQUES REVERSADOS
Que el cheque se encuentre físicamente, que tenga los sellos de devolución y protesto con la fecha de cuando se operó, copia del formato de CARGO DE IMAGEN tanto en el paquete operativo del día que se operó como junto al cheque devuelto.
400
Cuales son los 2 rubros que se observan dentro de la sección de TRANSACCIONALIDAD
Reverso de operaciones Mantenimiento de Huella
500
¿Cuales son los 6 rubros que se revisan en una auditoría presencial?
Administración del efectivo 100% Guarda y custodia de valores 100% Originación 100% Procesos operativos 100% Seguridad 100% Transaccionalidad 100%
500
Cuales son los 5 rubros que se califican dentro de la sección de ADMINISTRACIÓN DE EFECTIVO
Límites de efectivo de sucursal Faltantes Arqueo de efectivo en bóveda (presencial) Arqueo sorpresa a cajeros Resguardo de efectivo
500
Cuales son los 5 rubros que se califican dentro de la sección de ORIGINACIÓN
Integración de expedientes de crédito Integración de expedientes de débito Captura correcta del número telefónico Créditos autorizados por gerente titular Segregación de funciones.
500
Cuales son los 4 rubros que se observan dentro de la sección de PROCESOS OPERATIVOS
Apertura de Sucursal Procesos fin de dia y cierre de sucursal Certificación de Prevención de Lavado de dinero Arqueo de Tarjetas
500
Cuales son los 4 rubros que se observan dentro de la sección de SEGURIDAD
Claves y contraseñas Mobiliario y dispositivos Procedimientos de seguridad Acceso a cajas
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