Otros
Administración de Indemnizaciones
Tratamiento Fiscal Vida
Beneficio AVE
Otros 2
MOMENTUM
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Menciona 2 cosas que le dices al cliente cuando te dice que no cree en los seguros
...
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En que consiste el beneficio de programa educacional?
Opción de pago de indemnizaciones por fallecimiento, aplicable en todos los planes de SMNYL en el que cuando el beneficiario es un menor de edad, se pagará una renta equivalente al 0.8% del beneficio por fallecimiento y otras cantidades que deban agregarse al plan (como AVE o fondos Realiza)
100
Cual es el tratamiento fiscal por disposición de AVE cuando Asegurado = Contratante?
Seguros Monterrey hará el cálculo para determinar si existe interés real ganado, y en caso de que exista, se aplicará una retención provisional del 20% sobre este monto y se debe declarar la ganancia al SAT.
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Cuál es la edad de contratación de AVE CP?
de 12 a 70 años
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Que crees que signifique cringe
significa vergüenza ajena o algo que causa incomodidad por ser muy forzado, cursi, exagerado o fuera de lugar
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Describe brevemente que es Momentum
Es el proyecto de Seguros Monterrey New York Life para continuar protegiendo a los clientes y/o beneficiarios después del vencimiento o
indemnización de su póliza, lo cual representa la posibilidad de lograr nuevos negocios a través de su misma cartera
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Menciona 3 razones por las cuales no vas en meta
sin llorar
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Durante cuanto tiempo se hará el pago de las rentas bajo programa educacional?
Este procedimiento se efectuará mes a mes, hasta que el beneficiario cumpla 24 años de edad, o cuando el capital que exista sea menor o igual a $ 15,000.00 M.N. o su equivalente en Dólares o Udis de acuerdo a la moneda en la que se contrató el plan
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Cuál es la retención aplicable a un plan Hombre Clave al vencimiento de la póliza?
Como Asegurado es distinto a Contratante, no hay retención de ISR por parte de SMNYL; sin embargo el beneficiario persona moral debe declararlo como un nuevo ingreso ante el SAT
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En que planes puede contratarse AVE (que es de largo plazo)
• Orvi 99
• Star Dotal*
• SeguBeca
• Vida Mujer
• Nuevo Plenitud*
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Menciona el descuento que el hospital Medica Bosco tiene para clientes Maguissa
$10,000 en gastos a cargo del paciente en deducible y/o coaseguro aplicable solo en hospitalización
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Que pólizas participan como Momentum
• Vencimientos totales de Segubeca y Dotal
• Vencimientos totales de Vida Mujer (año 20)
• Vencimientos de planes de Retiro
• Indemnizaciones de Vida individual pagadas en los últimos 12 meses
300
A donde se irán de Convencion los Asesores que ganaron en Junio 2025?
Riviera Nayarit
Punta Cana
Viena
Viena y Praga
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En que momentos se entrega doble renta a los beneficiarios de programa educacional?
En el mes en que cada uno de los beneficiarios celebre su cumpleaños, se le entregará adicionalmente el importe de una renta mensual.
300
En un PPR, qué pasa en caso de retiro o cancelación antes de los 65 años?
Se aplicará una retención del 20% sobre el interés real ganado y un 20% adicional sobre el monto resultante
300
Cuál es la duración del beneficio AVE o AVE CP en un plan dotal?
AVE es un beneficio vitalicio; es decir, si el plan básico en donde está incluido es por un plazo determinado una vez que el plan llegue a su vencimiento, las AVE contratadas en esa póliza continuarán vigentes
300
Menciona 4 especialidades que hay disponibles en Medicos a tu Lado
Trauma
Ginecologia
Gastro
Urologia
Cardiologia
Otorrino
Medicina Interna
300
Cuándo es una opción ofrecer una póliza gratuita?
• Cuando el cliente no ha tomado una decisión.
• Cuando no puede pagar otra póliza.
• Cuando no es asegurable
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En que mes y año nos mudamos a este edificio?
Julio 2024
400
Quien puede representar al menor beneficiario bajo programa educacional?
Mientras dure la minoría de edad, a la persona designada para tal efecto en esta póliza o, en su defecto, a quien acredite la legal representación del menor o de los menores de que se trate
400
En un PPR, qué pasa con un Finiquito por muerte antes de los 65 años?
Se retendrá el 20% de ISR sobre el monto a pagar, y el beneficiario debe declararlo al SAT
400
Si el cliente tiene un temporal y el plan ha terminado su período de protección, puede seguir aportando AVE o AVE CP?
Si, posterior al vencimiento de la póliza se podrán seguir comprando más AVE siempre que se encuentre dentro de las edades de aceptación propias de este beneficio adicional.
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Menciona 5 motivos por los cuales un cliente pudiera ser rechazado?
Cancer en los últimos 2 años
Depresión en tratamiento
Cirugia bariatrica antes de los 6 meses
Gobernador
IMC arriba de 40
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En que plan se administra una póliza gratuita?
Orvi 99 + opción de AVE o AVE CP
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De que se trata la nueva cobertura de Continuidad Preferente?
De dar una opción a todos los clientes con SA ilimitada que tengan algún siniestro o enfermedad catastrófica para poder emigrar a una poliza espejo con esta cobertura que tiene costo tienen la opcion de minimizar costos y tener una nueva administración de sus siniestros abiertos
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Cómo puede solicitarse la opción de administración de idemnización por ingresos?
Para poder contratarlo lo único que tiene que hacer el cliente es agregar una hoja en blanco a la solicitud con la leyenda de que quiere la opción de liquidación de indemnización por ingresos y estableciendo el monto de renta mensual que dejará para cada uno de sus beneficiarios
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Cuál es el tratamiento fiscal en caso de invalidez en un PPR?
El monto que se entregue estará exento de impuestos por la cantidad de 90 UMA anual en caso de liquidación en una sola exhibición o 15 UMA mensual en caso de liquidación en ingresos mensuales, al excedente que rebase estos topes, se le aplicará una retención del 20% o lo correspondiente al porcentaje vigente en la Ley y deberá presentar su declaración anual donde informe el dinero recibido
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Cuál es la edad límite para compr de AVE o AVE CP?
99 años
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Menciona la ponderación de Dotal 20 años y Prima Unica para la MDRT
Dotal 20 años al 100%
Prima Unica al 6% de la prima basica y aportaciones adicionales
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Menciona que prima debe pagar el cliente para ganar Pantalla en la campaña Momentum
$100,000 o más en el primer recibo
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Lee esta frase en perfecto ingles:
Im the most powerful advisor in the whole world
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Menciona las ventajas de solicitar administración por ingresos
• Dejar como beneficiario a cualquier familiar • Decidir el monto de renta mensual que dejará a cada uno de sus beneficiarios (puede ser diferente para cada uno de ellos). • Decidir el tipo de liquidación para cada uno de sus beneficiarios, pudiendo ser pago en una sola exhibición para uno de sus beneficiarios y en rentas mensuales para los demás
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Cuál es el tope de deducibilidad en pesos para PPR 2025?
Las aportaciones al plan son deducibles para el asegurado persona física considerando el 10% de sus ingresos acumulables con tope de 5 UMA anual (UMA 2025 $ 41,273.52 * 5 = $206,367.6
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Cuál es la aportación mínima de AVE? o AVE CP
Dólar 100
UDI 300
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Comparte tu caso mas fuerte que has tenido hasta ahora como asesor, ya sea de gastos medicos o de vida, y porque
Gracias por compartir
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A quien puede otorgarse una póliza gratuita?
A nombre del beneficiario del dote o cualquier de las figuras que aparezcan en la póliza a vencer