Etapas y leyes
¿Cuál es la primera etapa del lavado de dinero?
Colocación
¿Desde qué monto se considera una operación relevante en centros cambiarios?
Más de $1,000 USD o su equivalente
“Un cliente puede operar sin dar su INE si trae efectivo”. ¿Ficción o realidad?
Ficcion
¿Qué documento debe solicitarse siempre a una persona física?
Identificación oficial vigente (INE, pasaporte)
¿Qué implica que alguien esté en la lista de personas bloqueadas de la UIF?
Hay relación con delitos financieros y se debe negar la operación
¿Qué ley establece las obligaciones PLD/FT para centros cambiarios?
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)
¿Qué debe hacer el OPV si sospecha que una operación está fraccionada?
Verificar el perfil, documentar la situación y, si aplica, reportar como operación inusual (ROI)
“Solo se deben vigilar operaciones en dólares”. ¿Ficción o realidad?
Ficción
¿Qué documento puede comprobar el origen lícito de fondos?
Comprobantes fiscales, facturas, estados de cuenta, etc.
¿Qué es una PEP (Persona Expuesta Políticamente)?
Persona con cargo público relevante que implica riesgo elevado en PLD/FT
¿Cuál es la función básica de la UIF?
Recibe, analiza y disemina reportes sospechosos y puede presentar denuncias
¿Qué hacer si el cliente se rehúsa a dar información esencial?
Detener la operación y considerarla inusual; escalar al Oficial de Cumplimiento
El OPV debe detectar comportamientos sospechosos, no solo montos”. ¿Ficción o realidad?
Realidad
¿Qué hacer si descubres que un comprobante es alterado?
No continuar la operación y evaluarla como inusual (ROI)
¿Qué representa que una empresa esté en la lista del artículo 69‑B del SAT?
Está vinculada a simulación de operaciones o defraudación fiscal