Kampagne
Nævn vores tre fokusområder i efterårets formuekampagne ?
Helhedsrådgivning
Nærpension
Indskud
Hvilke kriterier skal være opfyldt for at kunne oprette børnepakken på sit barn?
Én af forældrene skal have en aktiv livsforsikring/kundeforsikring samt en kritisk sygdomsforsikring
Hvornår kan man tidligst gå på tidlig pension? (Arne pension)
3 år før folkepensionsalderen
Hvad er rate maks. i 2023?
60.900 kr. på en privat ordning
66.196 kr. på en arbejdsgiver adm. ordning. (8% AMB)
Hvor meget betales der i skat af afkast på en aktiesparekonto?
Lagerbeskatning på 17%
Hvor mange Nærpension skal hver rådgiver i Skagen lave pr. uge for at nå i mål ?
2 stk.
Hvordan sikre vi os at kunden modtager post fra AP Pension(Nærpension) elektronisk ? fx. yderligere helbredserklæringer.
Kunden skal tilmelde AP Pension som afsender inde på e-boks.
Hvor stor en arbejdsindtægt må en folkepensionist have før at det har indflydelse på pensionstillægget?
Ingen grænse
Hvor meget må en person med 6 år til folkepensionsalderen indbetale på en aldersopsparing i 2023?
56.900 kr.
Hvor meget betales der i kurtage ved løbende investering af SparDanmark Invest?
0 kr.
Hvilken afdeling i vores nye region er i mål med 100% på Nærpension?
Hvor stort et kompensationsbeløb er der mulighed for i op til 5 år på ressourceforløb/jobafklaring fra Nærpension når kunden har en TAE på kr. 63.000?
Kr. 190.488
Hvor meget kan man optjene i skattefripræmie hvis man arbejder fuld tid i hele efterlønsperioden?
170.448 kr.
*14.204 kr. pr. kvartal og der er 12 kvartaler på de 3 år.
Hvor meget skal en nevø betale i boafgift ved udbetaling af en livsforsikring?
36,25%
Hvilken SparDanmark Invest afdeling skal vi anbefale følgende kunde?
Tidshorisont: 10+ år
Risikoprofil: Middel risiko
SparDanmark Invest Offensiv
Hvilken kategori i HEFO går "Landmand" ind under på livsforsikring/kundeforsikring?
Administration, salg og tilsyn
Hvor meget udbetales der fra kundeforsikring - lån og kredit på 260.000 kr. ved en méngrad på 20%?
0 kr.
*Det kræver 25% méngrad før at summen udbetales
Hvor mange timer(nedsat arbejdsevne) må en person have der søger om seniorpension?
15 timer om ugen
En kunde indbetaler 80.000 kr. om året på en privat livrente i år og de næste 3 år. Hvor meget må denne kunde maksimalt få i fradrag i år?
Kunden kan få 56.100 kr. i fradrag(opfyldningsfradrag).
*Alternativt kan man bruge 1/10 del fradrag = 80.000 kr. x 4 = 320.000 kr./10 = 32.000 kr. hvert år i ti år.
Hvornår anbefaler vi vores kunder at lave Investeringskonto FRI?
0-200.000 kr. i saldo
0-3.000 kr. i løbende opsparing
Hvilke kriterier er der for at opnå status som pluskunde i Sparekassen?
10.000 kr. i GB pr. CPR eller 20.000 kr. i husstanden samt mindst 3 af nedenstående produkter:
2 Nærpension/letsikring - Udlån min. 100.000 kr. - Investering i Bankinv, Stonehenge, Sparinvest eller SparDK Invest - Privatsikring - Pulje/garant på pension - Leasing - Pensionsindbet. min. 5.000 kr. årligt - Overløb til livrente - TK/DLR lån
Hvad blev Mortensen sendt i praktik som da han var for urolig til folkeskolen ?
Hvorfor stoppede han igen ?
Tømrer / murer
Hvad er folkepensionsalderen for en person der er født d. 1. juli 1957
67 år
*Folk der er født mellem 1/7-1955 - 31/12-1962
Hvornår kan følgende kunde tidligst få udbetalt sin ratepension fra?
Kunde født 1.1.1966 og ratepensionen er oprettet 1.6.2007
5 år før folkepensionsalderen(63 år).
*Der er 60 års ret for pensioner oprettet før 1.5.2007
* Der er 5 år før folkepensionsalderen mellem 1.5.2007 - 31.12.2017 - efterfølgende hedder det 3 år før.
Skal der laves investeringsaftale ved køb af garantbeviser på 88.000 kr. på pågældende kunde?
Kunde: 270.000 kr. frie midler, 1.200.000 kr. i pension samt yderligere garantbeviser på 253.000 kr.
Nej det skal der ikke da den samlede værdi(341.000 kr.) af garantbeviser er under 20% af den investerbare kapital
*20% af 1.723.000 kr. = 344.600 kr.