El valor de la captación
¿Un cliente tiene una Cuenta Nómina BanCoppel, pero busca disponer de una pequeña cantidad de dinero que necesita cubrir inmediatamente y pagarla en su próximo depósito de nómina, ¿qué producto de crédito ligado a la nómina se le debe recomendar?
Anticipo de Nómina BanCoppel.
Un cliente realizó una compra de ropa con su Tarjeta Departamental Coppel. Necesita saber cuándo es su fecha límite de pago para evitar intereses. ¿Cuál es la fecha límite de pago para compras de ropa con la Tarjeta Departamental Coppel?
Día 20 de cada mes.
Un cliente desea pagar su servicio de telefonía móvil Telmex, pero la fila en ventanilla es muy larga. Se acerca contigo para preguntar si puede realizar el pago por otro medio más rápido. ¿Qué alternativa le ofrece y por qué?
Le menciona que adicional a ventanilla, puede realizar el pago de su servicio Telmex por medio de la app BanCoppel o Banca por Internet y le explica el proceso para realizarlo.
Un Centro Financiero evaluó sus resultados y observó que sus ingresos generados por la inversión superaron significativamente los gastos operativos y el costo del fondeo. ¿A qué concepto clave de la presentación corresponde directamente este resultado?
Rentabilidad.
Durante una explicación a un cliente, le menciona que el dinero de los ahorros se invierte en SIEFORES para que crezca. ¿Cuántas SIEFORES existen actualmente, que se asignan según el año de nacimiento del cliente?
10 SIEFORES
Una cliente desea invertir sus ahorros para un objetivo a corto plazo, pero le preocupa tener que disponer de una parte del dinero en caso de una emergencia inesperada. Busca un producto que le dé rendimientos crecientes y flexibilidad. ¿Qué producto es el ideal para ella?
Inversión Creciente, ya que le ofrece rendimientos crecientes y la flexibilidad de retirar el total de la inversión en cualquier momento sin penalizaciones.
Un cliente se presenta en Cajas de Abono para realizar el canje de su vale de Salevale. Muestra su INE vigente, pero menciona que olvidó su teléfono celular y, por lo tanto, no tiene el código que recibió por SMS. La dirección que aparece en su INE es diferente a la que tiene registrada en el sistema de Salevale. ¿Qué acción se debe tomar con respecto al canje del vale?
Denegar el canje porque el código recibido vía SMS es un requisito obligatorio y no se puede validar su identidad completamente.
Un cliente te pregunta cuál es el costo por realizar el pago de su servicio de CFE (Comisión Federal de Electricidad) si desea pagar en efectivo en la ventanilla de la sucursal. ¿Qué le responderías?
El pago en efectivo tiene un costo de $5.00 ($4.31 + IVA)
Un cliente se acerca a la sucursal buscando un producto que le permita tener su dinero disponible de inmediato, pero que también le genere intereses. ¿Cuál de los siguientes productos de captación pertenece a la categoría de "Exigibilidad Inmediata"?
Inversión creciente.
Un trabajador independiente quiere maximizar su beneficio fiscal en su declaración anual con una aportación para su retiro. ¿Qué tipo de Ahorro le aplica?
De Perspectiva de Inversión a Largo Plazo (Debe permanecer invertido hasta los 65 años para exención fiscal). (Correcto)
Un cliente se acerca a su sucursal y le comenta que tiene un capital que no necesitará en los próximos 6 meses y busca una opción segura, de bajo riesgo y con rendimientos fijos garantizados, sin posibilidad de retirar su dinero hasta el vencimiento. ¿Qué producto le ofrecería y por qué?
Pagaré, ya que está diseñado para clientes con perfil a largo plazo que no requieren disponibilidad inmediata de su capital.
Un cliente por invitación, con ingresos fijos, necesita $76,000 para comprar maquinaria. ¿Cuál es el préstamo de monto más alto y plazos más largos ideal para él?
Préstamo Más BanCoppel
Estás atendiendo a un cliente que desea pagar un servicio cuya fecha de vencimiento es el 30 de noviembre. Hoy es 28 de noviembre. ¿Cuál es la decisión correcta que debes tomar?
Rechazar amablemente el pago, explicando que la política requiere un margen de al menos 3 días hábiles antes del vencimiento para asegurar que el pago se refleja a tiempo.
Un colaborador logra convencer a un cliente de abrir una cuenta de inversión creciente y depositar una cantidad considerable. Esta acción es vital para el banco, ya que le proporciona fondos para prestar. ¿A qué paso fundamental del Ciclo de Negocio del Banco corresponde la recepción de fondos en cuentas de ahorro o inversión?
Captación de fondos.
¿Cuál es la definición de Ahorro Voluntario?
Son depósitos adicionales a las aportaciones obligatorias con el propósito de ahorrar a corto, mediano o largo plazo.
Un cheque nominativo que recibes en ventanilla lleva impresa la leyenda "Para abono en cuenta del beneficiario" en el anverso. ¿Qué implica esta característica?
El cheque se convierte en no negociable y se prohíbe su pago en efectivo, debiendo abonarse sólo a una cuenta. (Correcto)
Martín, con su Crédito Coppel activo, necesita $15,000 para reparar su auto de forma inmediata. ¿Qué préstamo, con disposición flexible, le ofrecería?
Préstamo Personal Coppel
Para ser candidato al Plan Paga más Fácil, el cliente debe cumplir con una condición de actividad de pago reciente. ¿Cuál es esta condición?
Realizar al menos un pago en los últimos 12 meses.
El Centro Financiero busca reducir los Gastos Gestionables derivados de las transacciones realizadas en ventanilla, que son costosas para la operación. ¿Cuál de las siguientes acciones es una Palanca Operativa para la mejora en Gasto Gestionable?
Propiciar la Derivación de Transacciones de Ventanilla a canales menos costosos como el ATM o App.
Estás atendiendo a un cliente y te pregunta dónde puede realizar una recepción de ahorro voluntario sin necesidad de ir con un asesor ni acudir a la sucursal. ¿Cuál de los siguientes canales le ofrecería el servicio de forma directa?
App Afore Móvil.
¿Cuál es la principal característica que diferencia a un cheque nominativo de un cheque al portador?
El cheque nominativo tiene escrito el nombre de una persona física o moral como beneficiario, a diferencia del portador.
Un Cliente usa una tarjeta de débito de otro banco en un cajero BanCoppel para retirar $1,500.00 MN Es asaltado 2 horas después. ¿Cubre el Seguro Efectivo BanCoppel este siniestro?
No, porque el seguro aplica únicamente para retiros hechos con Tarjetas de Débito BanCoppel especificadas.
Un compañero de nuevo ingreso, te pregunta sobre los planes de segunda oportunidad, ya que ha escuchado de ellos anteriormente. ¿Cuáles son los planes de segunda oportunidad?
El plan ponte al día, plan paga más fácil y plan sana tu deuda.
Este ciclo es fundamental porque permite que el dinero circule, ayudando a que las personas cumplan sus metas y las empresas crezcan.
Ciclo rentable del banco
¿Qué es una SIEFORE?
Es un fondo de inversión donde las Afore hacen crecer el ahorro para el retiro.