Skat og pension
Hvad betales i skat af afkastet på en pensionsordning?
PAL Skat på 15,3%
Hvad bliver begunstigelsen efter en §41-overførsel, til en ny konto som standard?
Nærmeste pårørende.
Hvad er fareklassen for en tømrer, hvis han vil tegne en livsforsikring?
Administration, salg og tilsyn
Hvad hedder de 4 porteføljer i SparDanmark Invest?
Konservativ - 10-30% i aktier - Lb.omk=0,96
Balance - 30-50% i aktier - Lb.omk=1,20
Offensiv - 50-75% i aktier - Lb.omk=1,37
Vækst - 75-100% - Lb.omk=1,62
Hvad er den officielle folkepensionsalder for en person fra 1971?
69 år. Men der er en forventning om den vil blive 70 år, ved fremtidige reguleringer (næste gang er i 2025)
Hvilken skattekode er en TAE-forsikring?
Skattekode 1 (livsvarig livrente)
Hvad er tidligste udbetalingstidspunkt på en pensionsordning oprettet d. 01.05.2008?
5 år før folkepension. (Ordninger oprettet før 1.5.2007 kan udbetales ved 60. år.)
Hvornår må en kunde tegne en Børnepakke i Nærpension?
Hvis Forsikringstageren har etableret
1) Kundeforsikring - Lån og Kredit eller Livsforsikring, samt
2) Kritisk Sygdom
NB: Der skal ikke afgives helbredsoplysninger - Pris 468 kr. i 2023
Må man købe garantbeviser til en Aktiesparekonto?
Nej.
Noterede aktier, aktiebaserede investeringsbeviser og udvalgte blandede afdelinger er tilladt.
SparDanmark Invest Offensiv og Vækst bliver en mulighed efter de bliver noteret.
Hvornår kan man gå på pension?
Når man vil!
BONUSFELT
I får 300 gratis point
Kan en aldersopsparing udbetales i rater?
Ja, fx. fra 80 - 90 år.
Kræves der helbredsoplysninger for at lave en Sundhedsforsikring i Nærpension?
Nej. Koster 2.396 kr. i 2023
Hvis begge i hustanden tegner, er samtlige børn under 18 gratis med . Alternativt kan børnene tegnes med for 1.198 (½ præmie).
Hvis et selskab ønsker at investere i SparDanmark Invest, skal selskabet så have en LEI-kode?
Ja.
(SparDanmark Invest må ikke købes til VSO-ordninger, da vi ikke har en Akkumulerende-afdeling)
Hvor meget modregnes mandens arbejdsindkomst i konens folkepension?
Efter 1.1.2023 sker der ingen modregning af ægtefællers arbejdsindkomst
Hvor meget får man i Ekstra Pensionsfradrag, hvis man er 58 år?
32% af samlede indbetalinger op til 77.900 som ligningsmæssigt fradrag. (Da der er mindre end 15 år til folkepensionsalder)
Hvor meget må man sætte ind på en aldersopsparing i 2023, hvis man har mere end 7 år til folkepensionsalder?
8.800 kr. (56.900 hvis man har mindre end 7 år til folkepensionsalder)
Hvad er den typiske garanti, hvis der startes udbetaling af Livslang Pension
Udbetalingen kan garanteres udbetalt til de efterladte i en årrække, typisk 15 til 20 år fra udbetalingen begyndte
BONUSFELT
I får 400 gratis point
Hvor meget må man tjene (løn) uden at det påvirker pensionstillæg?
Grænsen på Kr. 122.004 (efter Arbejdsmarkedsbidrag) gælder ikke fra 1.1.2023
Ingen modregning for ægtefælles/samlevers arbejdsindkomst.
En kunde betaler topskat og kan undvære kr. 2.000 pr. måned til pension - hvor meget kan der indbetales?
ca. kr. 4.200/md ~ ca. 50.000/år
En kunde har startet udbetaling på sin ratepension. Han er nu 73 år - hvor meget kan udbetalingslængden forøges og hvornår træder ændring i kraft?
En ratepension kan forlænges til kalenderåret 30 år efter pensionsudbetalingsalderen, så i de fleste tilfælde til 90 år. Ændringer træder altid i kraft fra januar året efter anmodning om forlængelse.
Hvornår kan man søge om ret til tidlig pension?
Tidligst 6 år før folkepensionsalder
Skal der sendes Bæredygtighedsskema ud sammen med en Investeringsaftale til Garantbeviser?
JA, når der laves Investeringsaftale.
Hvor længe kan man opsætte sin folkepension?
Op til 10 år, fordelt på max 2 perioder