Przeważnie z jakim wyprzedzeniem czasowym powinno się przygotować Renewal strategy report
Zwykle pomiędzy 3 a 6 miesiącami przed renewalem
Jaki jest cel pre-renewal raportu?
Celem raportu jest uzyskanie ogólnej wiedzy na temat tego, czego można się spodziewać w odniesieniu do każdego planu w zakresie, jaką strategię chcą przyjąć lokalne zespoły (i czy jest ona zgodna z oczekiwaniami rynku/klientów) oraz pokazanie wszelkich potencjalnych problemów, które mogą pojawić się w nadchodzącym roku.
Jeśli lokalsi zajmują się updatowaniem planów w GI, to czym zajmuję się Bangalore?
- Upewniają się, że plan jest uzupełniony w co najmniej 90% i że jego quality ma co najmniej 95%
Jeżeli Bangalore zobaczy, że plan nie jest uzupełniony w całości, to jakich kroków powinien się podjąć:
- Wypunktować gdzie brakuje informacji i zwrócić się do lokalsów, jeżeli lokalsi nie będą odpisywać, to wtedy zwracają się do nas z prośbą o eskalacje
Co wyróżnia sie w pre renewal strategy na NA
Nie ma raportu ale może być
Kick off wysyla bangalore
NA robi follow-up
Co zalicza się do Pre-renewal strategy activities:
- Dane w GI takie jak (plan population, plan quality and completeness) muszą być poprawne
- Uzyskanie wypełnionej pre-renewal templatki od localsów (UK)
- Zdraftowanie renewal strategy report do konsultantów
Przeprowadzając GI Audyt, na jakie informacje powinniśmy zwrócić uwagę, jeśli plan jest czerwony/pomarańczowy?
- Effective date
- Broker type
- insurer
- Renewal date,
- Policy group
- cala tabelka provisions by class
- financals tab,
- Documents tab
Co wyróżnia się w Pre-renewalu na APACU
KRK team wysyla kick offy do localsow, poza tym w załączniku wysyla również pusty renewal report template który jest wypełniany przez localsow i przeważnie rok później localsi updatuja już ten template. Ponadto, wypadałoby żeby localsi uzupełnili nam renewal timeline gdzie wypisane są dokładnie daty całego renewalu.
Jakie informacje powinny został uzupełnione przez KRK team?
- benefit type
- renewal date
- insurer
- medical trend rate
- headcount, premium
Podaj różnice w wysyłaniu kick offów pomiędzy UK, EMEA a NA:
NA: BGL wysyła kick-offy skierowane przede wszystkim do stepów w GI, potem follow up z naszej strony. Pondato, KRK na prośbe konsultanta może wysłać osobne kick-offy bardzo podobne do tych EMEA/UK
EMEA – kick off oraz chasery wysyłane przez nas
UK – poza kick offem UK załącza również PowerPoint template do uzupełnienia
co wysyłamy na UK a co na EMEA podczas pre-renewalu
Na UK:
- Report template (jakie sa intencje, najwazniejsze informacje, czy dzieje sie cos co moze wplynac na czas renewala)
- PowerPoint template, który ma być przez nich uzupełniony
EMEA:
- EMEA – report template, ktory troszke rozni sie od tego na UK (pytamy sie kiedy zaczna sie 1 rozmowy, planowana strategia, jakie sa spodziewane quoty, jakie loss ratio, zmiany w headcouncie etc)
- jezeli konsultant bardzo tego chce, to mozemy tez zalaczyc PP template, ale bardzo rzadko sie to zdarza**
Co jest nie tak na tym zdjęciu?
Slajdy chaotyczne, powinny być wycentrowane,
Market review, proposed strategy, market practice, key points – nie zostały uzupełnione
Terms available – jeżeli nie są aktualnie dostępne, to trzeba zapytać się kiedy można się ich spodziewać
- jeśli Localsi napisali gdzieś N/A – trzeba zapytać się dlaczego nie mogą przekazać tej informacji
Co tutaj jest nie tak?
- Notice period – nie jest wskazana dokładna data
- Market review – powinniśmy usunąć zbędne informacje i uprościć to – „generally in line” – nie wiadomo co to znaczy, w medical – powinniśmy pottzebujemy detali dlaczego policy jest below the market
- Terms available – nie jest to precyzyjna informacja, musimy wiedzieć czy są available czy nie, a jak nie to to kiedy będą
- proposed strategy – lepiej zapytać się do jakiej grupy należą polisy
Market practice – trzeba zesplitować linie i dodać komenatrze bo medical jest już below the market
- loss ratio – wystarczą procenty
- Headcount – powinien być podzielony na employees i dependents – jeśli nie ma takiej informacji w GI, to trzeba poprosić localsow
- Key points – powinny być uproszczone, za dużo zbędnych informacji
- Agreed Strategy – Powinno być uzupełnione przez konsultantów po callu z klientem
Dlaczego niektóre pola w planie „medical and evacuation” są podkreślone na żółto?
Medical and Evacuation:
Last Remarketing – powinniśmy potwierdzić, kiedy przeprowadzono ostatnie zapytanie ofertowe
Notice period – możemy wyświetlić te informacje w innym formacie, np. 3 miesiące przed
odnowieniem
Market review, terms available, pooling network – informacje powinny zostać potwierdzone
Proposed strategy – informacje nie są związane z tym, czego szukamy
Market Practice – musimy to potwierdzić
Loss ratio – te informacje są przedstawione w %, powinniśmy poprosić o podanie poprawnych danych
Medical Trend Rate – możemy go odczytać z raportu
Medical Breakeven point – musimy o to poprosić
Key points – powinniśmy poprosić o krótkie szczegóły