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Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales, con el objetivo de hacer que los fondos o activos aparezcan como el fruto de actividades legitimas y circulen sin problema en la economía.
Lavado de Dinero
Etapa del lavado de dinero en donde el lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sector financiero
Colocación
¿En qué artículo de la Ley de Uniones de Crédito encontramos la obligación de cumplir con lo que marcan las Disposiciones Generales en materia de Prevención de LD/FT?
Art. 129
Es la clasificación y descripción de técnicas y métodos utilizados por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos ilícitos.
Tipología
Etapa del lavado de dinero donde a través de diversas transacciones financieras, dificultan su rastreo.
Estratificación
Se impondrá una pena de 5 a 15 años de prisión y de 1,000 a 5,000 días multa, por el delito de:
Lavado de dinero
Determinar las operaciones que deben reportarse como inusuales e internas preocupantes, es función del:
Comité de Comunicación y Control
Etapa del lavado de dinero donde los fondos ilegales ya aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados
Integración
¿Cuándo se realizo la última Evaluación Nacional de Riesgos?
2024
¿Qué organismo internacional emite estándares para la prevención de LD y FT a nivel país?
GAFI
Generar y transmitir de forma segura reportes de operaciones, es una función del:
Sistema automatizado
Es un ejercicio de autoevaluación que permite a los países redefinir su política en la materia, orientando los recursos hacia la prevención y mitigación de aquellos factores que representan un mayor riesgo de PLD/CFT/FPADM.
Evaluación Nacional de Riesgos
¿Cuánto puede aumentar la pena de lavado de dinero, si el delito es cometido por empleados del sujeto obligado?
De un tercio hasta una mitad
Es aquella que se realiza en efectivo, en una sola exhibición, y su monto es igual o superior al umbral establecido por la autoridad, nombre de la operacion y monto?
relevante, 7500usd
Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella.
Financiamiento al terrorismo
Operación, actividad, conducta o comportamiento de un Cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad declarada, o con el perfil transaccional inicial, o habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable.
Operación Inusual
La pena para el delito de financiamiento al terrorismo es de 5 a 40 años de prisión y de 100 a 1000 días multa, ¿es correcto?
Falso, lo correcto es de 15 a 40 años de prisión y de 400 a 1200 días multa
Consiste en identifican, evaluar y comprender el riesgo de LD y FT al que están expuestos, los países, las autoridades y los sujetos obligados y adoptar medidas adecuadas para mitigar de manera efectiva dichos riesgos.
Enfoque basado en riesgos
Reporte que se envía cuando se cuenta con información basada en sospechas fundadas o indicios relacionados con los artículos 139 Quáter o 400 Bis CPF.
Reporte de operación inusual de 24 horas
Hacer del conocimiento del CCC de aquellos Clientes que por sus características sean clasificados con un grado de riesgo alto, es función del:
Oficial de Cumplimiento
Menciona las tres fases para la elaboración de la metodología de enfoque basado en riesgos.
-Diseño
-Implementación
-Valoración
Menciona los tipos de visita de inspección de la CNBV
-Ordinaria
-Especial
-Investigación
¿En que nivel de riesgo se encuentran las Uniones de Crédito de acuerdo a la última Evaluación Nacional de Riesgos?
Medio-bajo
Es aquella persona que, por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo, obtiene los beneficios derivados de una operación y es quien, ejerce los derechos de uso, disfrute, aprovechamiento o disposición de los recursos.
Propietario Real
Socavan la capacidad del gobierno para proporcionar bienes y servicios públicos, fomentar el desarrollo sostenible y garantizar una competencia leal. ¿Estamos hablando del delito de?
Corrupción