SPEI
¿Qué institución opera SPEI y qué tipo de transferencias procesa?
Banco de México; transferencias interbancarias de fondos en tiempo real.
¿Qué hace SWIFT con el dinero y qué hace con los mensajes?
No guarda fondos ni liquida dinero; transmite mensajes con instrucciones financieras.
¿Qué es la Circular 14/2017 del Banco de México dentro de SPEI y qué regula?
Una disposición administrativa que establece reglas técnicas, operativas y de seguridad; regula cómo deben operar los bancos dentro del sistema de pagos.
¿Qué concluyó el criterio sobre llamar “infalibles” a operaciones bancarias en plataformas electrónicas?
Que no pueden denominarse infalibles.
¿En qué año se lanzó SPEI y qué sistema menciona el material como ejemplo de los que reemplazó?
2004. Reemplazó sistemas anteriores como el SPEUA.
¿En qué año y ciudad/país se creó SWIFT?
1973; Bruselas, Bélgica.
¿Qué artículo constitucional reconoce un banco central autónomo y cuál es su objetivo prioritario?
Artículo 28 CPEUM; procurar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional.
¿Qué documento se menciona expresamente como objeto de análisis en su “alcance probatorio”?
El comprobante de transferencia bancaria emitida por SPEI.
¿Qué cambio operativo “se consolidó posteriormente” y con qué finalidad general?
Operación 24/7; ampliar su uso a toda la economía mexicana.
¿Cuántos bancos y de cuántos países participaron en su creación?
239 bancos de 15 países.
En la Ley del Banco de México, ¿qué artículo menciona “propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pagos” y cuál faculta emitir disposiciones generales a instituciones financieras?
Artículo 3 y Artículo 24, respectivamente.
En un juicio donde se demanda la nulidad de transferencias electrónicas, ¿a quién es posible llamar como tercero?
A los titulares de las cuentas que recibieron las transferencias.
Antes de SPEI, ¿qué dos problemas mencionaron sobre los sistemas previos?
Eran más lentos; tenían liquidación diferida o riesgo de retrasos.
¿Qué sistema reemplazó SWIFT y por qué (mencionen defectos)?
Telex; era lento y propenso a errores humanos (también no estandarizado).
¿Qué ley regula a los bancos que participan en SPEI y qué tres rubros se mencionaron?
Ley de Instituciones de Crédito (LIC); capitalización, supervisión por CNBV y control interno.
¿Qué Registro Digital y qué órgano aparecen asociados al C.T. 48/2023?
Registro Digital 2002060; Pleno Regional Civil Centro-Sur.