Gruppenvertrag
Was ist ein Verbandsvertrag?
Rahmenvereinbarungen mit großen Arbeitgeber- und Berufsverbänden aus den unterschiedlichsten Branchen à Produkte zur betrieblichen und privaten Altersvorsorge und auch zur Absicherung der Einkommensvorsorge zu besonders attraktiven Konditionen ab der ersten versicherten Person anbieten
Welche drei Abrechnungsmodelle gibt es?
VA, VLS, Einzelzahler
Wie hoch ist das Sterbegeld?
8000 Euro für alle Verträge
Welche vereinfachte Risikoprüfung gibt es?
Dienstobliegenheitserklärung (Arbeitgeber/Arbeitnehmer)
Was ist ein Nebenvertragspartner (NV)?
Eine weitere Firma, die neben dem Hauptvertragspartner im Gruppenvertrag geführt wird und Altersvorsorgen abschließen kann. Die Firma muss im Zusammenhang mit dem Hauptvertragspartner stehen.
Nenne zwei Beispiele für Verbandsverträge / Versorgungswerke
Metallrente, Klinikrente, VdH, BusinessVorsorgePlan
Nenne einen Nachteil des Einzelzahler-Verfahrens.
•Keine Rechnung
•Firma muss einzeln mit korrektem VWZ überweisen
•Nachträgliche Gutschriften müssen manuell bearbeiten werden
•Zahlung kommt verspätet
Nenne jeweils 3 Prozesse aus der Abteilung Rechte und Leistung
Kündigung, Bezugsrecht, Ablauf
Wann braucht man keine Risikoprüfung?
Reine Altersvorsorge, TB obligatorisch
Wann ist keine Risikoprüfung durchzuführen?
bei WIK innerhalb von 12 Monaten
Vertrag ohne Biometrie
WIK innerhalb 3 Monate nach Ende der Elternzeit
befristete BVN (WIK von Anfang an bekannt)
- RISP, wenn Termin abweicht
Was bedeutet ‚obligatorischer Einschluss des TB-Bausteins
Baustein Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit, obligatorisch à alle werden versichert mit TB, ohne RISP
Welche Inkassounterlagen gibt es?
Änderungsliste, Nachweisliste, Umbuchungsliste
Das Sterbegeld ist begrenzt. Wofür wurde das Sterbegeld eingeführt und wieso ist es begrenzt und wer hat das bestimmt?
Wie wird die Berufsgruppe kalkuliert?
Schaubild
Welche Fristen sind bei der Wiederinkraftsetzung zu beachten
Pauschalversteuert §40b
oVor 2005: 2 Jahre
oNach 2005: 3 Jahre
Nachgelagerte Besteuerung §3.63
Fortsetzung über AG
- unbefristet
Fortsetzung mit privaten Beiträgen
Vor 2005: 2 Jahre
Nach 2005: 3 Jahre
Mit welchem Dokument können betriebliche Altersvorsorgen im Gruppenvertrag beantragt werden?
Listenmäßige Anmeldung
Welche Gründe für Beitragsfreistellung gibt es ? Warum fragen wir danach?
Krankheit
Urlaub (längerfristig)
Elternzeit
..es kann Austritt vorliegen
Wie oft kann der VN/VP das Bezugsrecht ändern?
so oft er möchte, das Bezugsrecht ist widerruflich
Was erleichtert uns die Policierung in Bezug auf die Einstellungen enorm und was genau ist das?
Personengruppen/Vereinbarungsdaten à Schablonen, die im GV eingestellt werden und die Voreinstellungen wie Zahlweise, Tarif, RISP etc. mitbringen
Was ist Firmenonline?
bAV-Verwaltungsportal für VN oder VT
Wo werden die grundlegenden Bedingungen für zukünftige Policierungen im Gruppenvertrag geregelt?
Gruppenvertragstext/Arbeitgebererklärung
Wer kann die Beitragsfreistellung beantragen?
VN (schriftlich oder telefonisch), Makler mit Maklervollmacht, VP bei Entgeltumwandlung
Was kann der VN/VP beim Bezugsrecht bezüglich der Reihenfolge bei 3.63§ ändern?
Ehegatte aus der Reihenfolge ausschließen
Kinder vor den Ehegatten ziehen
LG/LP vor die Kinder ziehen
Es gibt einige Prüfschritte, die vor einer Policierung vorgenommen werden müssen. Nenne 3.
Doppelpol, Vollständigkeit der Daten, Unterschrift VN, Abgleich Personengruppen/Vereinbarungsdaten, Prüfung GV-Text
nein