Productos Bancarios
Mencione los dos tipos de CDP que existen
MATERIALIZADO-FISICO
DESMATERIALIZADO-ELECTRONICO
Que es un ROE?
Reporte de operaciones en efectivo, reporta transacciones en efectivo superiores a $10.000 o su equivalente en colones.
Cuál es él porcentaje que debe tener un billete para ser recibido
60%
Qué es numerario?
Conjunto de monedas y billetes emitidas por el BCCR como medio de pago en CR
Que debo hacer para realizar una venta?
Preguntar
Escuchar la necesidad del cliente
Ofrecer él producto que necesite
Producto que guarda el dinero ala vista, recibe depósitos en cualquier momento y aguanta retiros sujetos a disponible.
CUENTA DE AHORRO
Que es un ROM?
Reporte de Operaciones Múltiples, se llama asi al documento que se llena con él fin de reportar las transacciones múltiples a una sola cuenta y que superan los $10.000
Que son características de seguridad de PRIMER NIVEL, mencione dos
Son identificables ala Vista y al tacto
Papel moneda, fondo numistatico, marca de agua, marca para no videntes, imagen latente.
Mencione dos razones para retirar un billete de circulación.
Deterioro: Cuando no se vuelve apto para circular.
En caso de migrar de billete a moneda como la de ₡500.
Cambio sustantivo en una o Varias seguridades
Que necesito para abrir una cuenta CES?
Cédula vigente y en buen estado
Número de teléfono
Mencione los requisitos para abrir una cuenta de ahorro
Documento de identidad vigente y en buen estado.
Orden patronal
Recibo de servicio publico
Que es un PEPs
PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE
Que son características de seguridad de SEGUNDO NIVEL, mencione dos
Son seguridades que requieren de un instrumento para poder utilizarlas
Magnetismo
Luz ultravioleta, registro perfecto
Numerario presuntamente falso, como proceder
Indicarle al cliente que el billete es presuntamente falso.
Se realiza él retiro
Se envía al BCRR para una revisión
Que significa SINPE
Sistema Nacional de pagos electrónicos
Cuenta ligada a chequera, tiene monto mínimo, se gira cheques contra fondos.
Cuenta Corriente
Defina en sus propias palabras que es un RAS y cuando se debe llenar?
Reporte de Actividad sospechosa.
Este documento no se llena de cara al cliente, de completa cuando un cliente viene comportandose de forma anormal a lo habitual
Qué son características de TERCER NIVEL, expliqué
Son aquellas que solo él Banco central y él fabricante las conocen
Material del con él cuál se realizan los billetes en Costa Rica
Polímero
Que es tarjeta de Crédito
Convenio entre banco y prestario para liberación de determinado monto según estudio realizado.
Mencione dos documentos de valor
Cheques, certificados, cupones, pagaré
De que trata la ley 8204
Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotropicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas y financiamiento al terrorismo
Cuales son dos técnicas de falsificación usadas
Lavado químico
Impresión y fotocopiado
Impresión con planchas
Maria Isabel Carvajal Quesada
Este personaje aparece en él billete de?
20.000 colones y es no cocida como Carmen Lyra
Que es TASA 0 explique
Es un sistema por el cual a una compra normal de la tarjeta se le aplica el beneficio de pago diferido en cuotas sin intereses.