1
Klientas neturi daily accounts (pvz. PB Konto) Danske banke. Turi tik savings, loans ir purchase account. Ar reikia pridėti „Personal day-to-day“ rolę?
Taip
Ar galima įrašyti į conclusion kliento asmeninę informaciją, pvz. sveikatos informacija, religija ir t.t.?
Ne, tai pažeidžia GDPR nebent tai tiesiogiai susiję su ODD.
Short conclusion (turnover ir SOW mažesni): Ką žymėti SOW dalyje "SoW is proportionate to customer's overall profile"?
Yes/NO/ N/A?
If turnover and wealth thresholds are not breached, choose „N/A“. No explanation is required.
DK kliento turnover ir SOW yra below threshold.
Kaip registruojame SOW portale KYC ir SNOW?
Portale KYC pažymime varnelę "no wealth", SNOW, prie „Source of Wealth“ žymime "yes" ir supildome informaciją:
"no wealth" - 0 DKK ir "-" vietoj komentaro arba "Customer’s wealth is less than Low risk threshold
"
Kliento ID galiojimo data pasibaigė. Ką reikia patikrinti šioje situacijoje?
Reikia patikrinti ar ID dokumentas įkėlimo metu buvo galiojantis.
Kokiu atvejų custody account turi būti padalintas?
Kai yra 2 ir daugiau sąskaitos savininkų (joint owners).
Kur patikrinti kokiam departamentui priklauso klientas - PWM ar personal, bei datą kada į tą departamentą buvo onboardintas?
Other - Customer team - Department - edit
Ką reikia žymėti SNOW, dirbant su KINDI case?
Choose status Out of scope in Service Now (SNOW) and in the “Atypical customers” section mark customer as “KINDI”.
Klientas reguliariai gauna atlyginimą iš užsienio. Kaip reikia registruoti tokio tipo pajamas?
Register as SOF ir foreign transfers
Koks skirtumas tarp PB Konto ir Danske Gave?
PB Konto - kasdieninė sąskaita, naudojama kasdienei veiklai, Danske Gave yra nepilnamečio taupomoji sąskaita.
Ką daryti, jei klientas neturi advisor?
„Advisor“ field should be filled in with customer‘s advisor‘s full name. If the customer has no advisor, write „None“ to this field.
Kaip registruoti SOF (salary)?
10/ 51,857 DKK
09/ 43,121 DKK
08/ 48,737 DKK
07/ 44,606 DKK
06/ 43,256 DKK
05/ 42,986 DKK
04/ 43,503 DKK
03/ 81,220 DKK
02/ 43,790 DKK
01/ 46,920 DKK
12/ 41,667 DKK
11/ 53,214 DKK
Pagrindinė alga - 10/09/08 vidurkis 47,900 DKK
Bonus - 33,320 DKK ?
81,220 - 47,900 = 33,320 DKK, tačiau nesudaro daugiau nei 50%
Darydami ODD ir pastebėjote, kad KYC screen užpildė kliento Private banker. Ar reikia išsaugoti Private banker`io parašytus komentarus ir kur?
Taip, įkelti 16 komentarą arba perkelti visą informaciją į customer folder.
Tied-up pension accounts: Annuity pension; Aldersopsparing; Capital Pension; Danica accounts; Index linked A/C account yra SOF?
Ne
DK Klientas turi įmonę ir yra 100% BO. Įmonė yra PWM, ką rašome/žymime SNOW?
Out of scope -> sub status CVR – use when customer’s relations include a PWM company, where he is a Beneficial Owner.
Finanskonto, Porteføljepleje, Virksomhedsordning, 365 Privat, Pondus Account - kokiam produktų tipui priklauso šie accountai?
Free Asset – Savings
Ar tiesa, kad Yield investment return nėra SOF?
Ne
Kurios MA yra šie branch`ai 4779; 34OW; 3946; 4580; 36HQ?
Danija
Mažas turnover. Klientas gauna 301-transfer, in. Ar reikia aiškinti?
2.7.5. Deposited securities, if they come from external sources, should be included in the calculation of turnover. If the turnover threshold is not breached, transaction review is not performed and there is no need to explain deposited securities in the ODD form.
Kuo išsiskiria šie accountai?
Deed of Convey. A/C account; Purchaser account; Remortgaging Account; Building Fin. A/C account; Andelsboligkredit account; F type accounts; J type association accounts; (V) Puljeinvest account
Jų neįtraukiame į kliento SOW