PAPEL DEL ASESOR
¿Qué debe procurar tener un asesor en planeación para el retiro?
Conocimiento mínimo o relación con expertos en temas financieros, fiscales, pensiones, inversiones y patrimonio.
¿Cuál es el mejor momento para empezar a ahorrar para el retiro?
Cuando recibes tu primer sueldo.
¿Qué es el envejecimiento poblacional?
El aumento de personas mayores por menor mortalidad y fecundidad
¿Qué generación nació entre 1946 y 1964?
Baby Boomers.
¿Qué es la prospección?
La búsqueda constante de prospectos que cumplan un perfil deseado.
¿Qué impacto tiene el bienestar financiero en el cliente?
Influye directamente en su calidad de vida.
¿Cuál es el segundo mejor momento para empezar?
Hoy.
¿Qué es la esperanza de vida?
El promedio de años que vive la población.
¿Qué generación nació entre 1965 y 1980?
Generación X.
Cuarta y más importante característica de prospecto calificado
Ser accesible.
¿Qué es la desacumulación?
El proceso de convertir los activos acumulados en ingresos para el retiro.
¿Qué demuestra la tabla del costo de esperar?
El beneficio del interés compuesto y comenzar temprano.
¿Cómo viven el retiro los adultos mayores hoy?
De forma más activa y por más años.
¿Qué generación nació entre 1997 y 2012?
Centennials.
Primera característica de un prospecto calificado.
Interés asegurable.
¿Por qué cada plan de retiro es único?
Por las variables del cliente, sus objetivos y el tiempo disponible.
¿Por qué cada vez es más difícil lograr el retiro deseado?
Porque hay menos años de ahorro y más años de vida.
¿Qué es la segmentación de mercado?
Dividir el mercado en grupos con características similares.
¿Qué generación nació entre 1981 y 1996?
Millennials.
Segunda característica de un prospecto calificado.
Ingresos suficientes.
¿En qué debe integrarse la planeación para el retiro?
En una planeación financiera integral.
Menciona dos contingencias que deben considerarse en el retiro.
Cambios en seguridad social, minusvalías en Afores, reducción de beneficios, jubilación anticipada.
¿Qué necesita un grupo para ser considerado mercado?
Un método de comunicación entre sus miembros.
¿Qué generación nació entre 2013 y 2025?
Generación Alfa.
Tercera característica de un prospecto calificado.
Cumplir requisitos de asegurabilidad.