投資関連
資産形成において重要な投資態度は、「」「」「」の3つです。
1. 集中、継続、安定
2. 長期、継続、分散
3. 貯蓄、安定、継続
正解：
2. 長期、継続、分散
予想として一番資金がかかる順から並べなさい：
1. 結婚費用
2. マンション購入資金
3. 一人子供教育資金 （すべて私立の場合)
正解：
マンション購入資金 (約4,350万円) > 教育資金 (約2,300万円/人) > 結婚費用 (約460万円)
以下公的年金に当てはまるものを選べ：
1. 厚生年金
2. 国民年金
3. 確定拠出年金
正解：
厚生年金と国民年金
現在年金チームもEPMによって業務上大いに効率向上を経験している。
正解：いいえ、業務上使用しているデータはすべて外来からいただいているものです。
リターンを下げずに、リスクを小さく有利な投資ができる投資態度とは
正解：
分散投資
値動きが異なる運用商品を組み合わせると、リターンを下げずに、リスクを小さく することができ、投資効率が高まります。値動きの異なる運用資産を組み合わせて保有する投資手法を『分散投資』といいます。
本社DCプランで採用されているターゲットイヤー型ファンドでは＿＿個資産に投資している。
1. 5
2. 6
3. 7
正解：7個
・国内債券
・先進国債券
・国内株式
・先進国株式
・新興国株式
・国内リート
・先進国リート に投資します
自由に選ぶことはできるが、あえて加入者掛金するのは税制優遇があるから！
正解：You are right!
インフレにはいいインフレと悪いインフレが存在する。
正解：はい、両方とも存在する。
インフレが発生する原因は、大きく分けて2つある。1つは景気が順調に拡大し、それに伴って物価が上がるものである。
一方、景気が横ばいだったり、逆に悪化しているときであっても物価が上昇するケースがある。海外から輸入する商品の価格が急上昇したり、中央銀行が紙幣を発行し過ぎたりすると、景気とは無関係に物価が上昇する。この場合、景気が良くなっているわけではないので賃金はあまり上昇せず、物価だけが上がるため国民生活は苦しくなる。
DCの運用で分散投資をおこなう方法として、①値動きが＿＿「２つ以上の商品」を選ぶ、②「＿＿＿」の投資信託を選ぶ、という２つのやり方があります。
1. 同様な、バランス型
2. 異なる、国内債券
3. 異なる、バランス型
正解：
3. 異なる、バランス型
掛金の拠出は毎月のX日に行われる。
正解：
毎月26日（金融機関が休日の場合前営業日)
加入者は、会社が拠出している掛金（事業主掛金）に『上乗せ』して、給与からの天引きで掛金（加入者掛金）を拠出することができます。 これを「XXX拠出」といいます。
正解：
マッチング拠出
年金チームの目指している数字とは何か？
正解：社員個人の利益に繋がるもの
この二、三年市場が歴史的な不安定間を感じさせている中、これから長期にわたり多変する状況に自動対応が利く運用商品は以下のどれでしょうか。
1. 三菱UFJプライムバランス（安定型）
2. ブラックロックLifePathファンド20XX
3. インデックスファンド海外株式ヘッジなし（DC専用)
正解：2. ブラックロックLifePathファンド20XX
ブラックロックLifePathファンドは2019年から本社がDCプランで採用しているターゲットイヤー型で、退職までの期間に応じて資産構成比率を変更し、若い時はより高い収益を目指し、退職までの期間が短くなると、自動的にリスクを抑える構成比率に変化させます。
以下の文をよく読み、空白を埋めよ：
公的年金収入のみで、60歳までの貯蓄や退職金などを考慮していない状況のもと、老後の生活に必要な金額は夫婦2人世帯や単身世帯でも月約3万円不足という調査がございます。
つまり、長期的な備えが必要な____は、少額からでも＿＿を始めることが大事。
正解：
長期的な備えが必要な老後資金は、少額からでも早めに準備を始めることが大事。
年金チームは
1. 年金チームでは直接運用を行わずプロ(AM/TB)に任せて、DB, DCのAsset Managementを行っています。
2. 年金チームは資産運用とともにDB, DCのAsset Managementを行っています。
正解：1
年金周りのプロセスについて責任を持ち、business control上、各processに問題がないことを確認しています。第三者からみて健全な投資活動を行っていることを常に念頭におき、日々仕事をしています。
Aさんは現在４０歳、定年退職までばりばり働く予定。運用商品のターゲット・イヤー型ファンドは以下のどれを選ぶべきでしょうか。
1. ブラックロックLifePathファンド2025
2. ブラックロックLifePathファンド2055
3. ブラックロックLifePathファンド2040
正解：
ブラックロックLifePathファンド2040
加入時のご自身の年齢に合わせて、60歳の退職時年齢に最も近いターゲットイヤーの商品を選択できます。