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ADMINISTRACIÓN DE EFECTIVO
ORIGINACIÓN
SEGURIDAD
TRANSACCIONALIDAD
PROCESOS OPERATIVOS
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Según la decisión 8.05, indica las características que deben cubrir los arqueos sorpresa a cajeros mixtos y principales
Realizarlos en días y horarios diferentes con ciertas variantes, de tal forma que en un periodo de quince días se hayan realizado arqueos sorpresivos a todos los cajeros, dejando evidencia de ello.
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¿Cuál es tu sucursal con calificación de auditoría mas baja y que puntos fueron los obtuvo mal ?
Comenta con el grupo la respuesta
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En base a la revisión de auditoría indica los 6 puntos a evaluar en el rubro Seguridad
• Claves y contraseñas • Mobiliario y dispositivos • Bitácora de Alarmas • Acceso a cajas
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¿Cuáles son las políticas a cumplir para realizar un mantenimiento de huella ?
• Cliente debe presentar tarjeta e INE • Deberá estar presente el gerente titular y cajero principal • Se deberá cotejar cliente físico contra documentos en expediente digital actualizando información, capturar huellas del cliente y digitalizar formato. • Debe realizarse como última opción después de agotar todos los recursos y a petición del cliente
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Describe la lógica para la revisión de la certificación de PLD en base a la decisión 2.06
• Personal de BanCoppel deberá certificarse en tiempos establecidos para PLD de 30 días a partir de la firma de contrato y subsecuente cada año en el segundo mes.
200
Menciona cuál es el proceso a seguir en caso de un faltante de $6.00, $1,500.00, $3,500.00 respectivamente de acuerdo a la decisión 6.46?
• De $6.00 se registra como faltante en el sistema, se documenta con acta por faltante y se debe de recuperar el mismo día del evento, de no ser así se elabora un pagaré • Dé %1,500.00 se registra como faltante en el sistema, se documenta con acta por faltante, pagaré y se gestiona su recuperación • De $3,500.00 se registra como faltante en el sistema, se documenta con acta por faltantes, pagaré y se informa al Coordinador de Zona BanCoppel el mismo día que sucede el evento y se gestiona su recuperación
200
En base a la revisión de auditaría, indica los 5 puntos a evaluar en la Originación
• Integración de expedientes de crédito • Integración de expedientes de debito • Captura correcta de número telefónico • Créditos autorizados • Segregación de funciones
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Cómo se califica el punto referente a la decisión 5.01: Cartas responsivas de claves de acceso
• El auditor solicita cartas responsivas de claves de acceso de Gerente y Cajero Principal, únicamente valida que se encuentren en caja fuerte de bóveda, el auditor no está autorizado a abrir los sobres.
200
¿Cuáles son los tres puntos auditables en el Reverso de operaciones?
• Reporte A12 movimientos reversados rubricado por Gerente • Ticket de la operación • Justificación del reverso
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En base a la revisión de auditoría indica los 4 puntos a evaluar en Procesos Operativos
• Apertura de sucursal • Procesos fin de día • Certificación de PLD • Arqueo de tarjetas
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Explica proceso para la recepción de dotación de caja general en base al manual de operaciones
• Gerente y CP se encuentran en ventanilla • CP solicita gafete de identificación al custodio y lo coteja con catálogo de panamericano • CP y gerente ingresan bóveda • Se abre ventanilla de transfer para visualizar a custodio • Se abre transfer para recibir dotación • CP y gerente cotejan número de papeleta con envase y cantidad de fajilla dentro de este • Ambos rubrican papeleta y ponen fecha y hora • Se entrega papeleta original por el transfer y se conservan las copias • CP muestra a la cámara papeleta y gerente envase quedando como evidencia • CP y gerente cuentan cada fajilla para validar efectivo • Gerente ingresa clave a caja fuerte para resguardar efectivo • Después del tiempo de retardo se ingresa el efectivo a caja fuerte • Gerente y CP salen de bóveda e ingresan efectivo a sistema en OFI de cajero principal
300
¿Que acciones realizas en tu Zona para controlar la autorización de créditos?
Comenta la respuesta con el grupo
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En base a la revisión de auditoría indica los puntos a revisar en el mobiliario de sucursal
• Archiveros trampa funcionan y cierran correctamente, todos cuentan con llave
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Que documentos debe contener el paquete operativo del día , en caso de haber recibido un cheque?
• Reporte A06 Desglose de cheques de otros bancos rubricado por gerente y cajero principal • Listado de cheques operados y enviados a central rubricado por gerente y cajero principal • Cheques negociados con firmas correspondientes de acuerdo a lo siguiente: o Mayor o igual a $10,000 valida y rubrica gerente o Menor a $10,000 valida y rubrica cajero principal
300
En base a la decisión 6.05 describe como revisara el punto de apertura el auditor
• Físicamente deberán estar todos los colaboradores treinta minutos antes de la apertura , cajones de sucursal cerrados bajo llave , absolutamente todos los objetos guardados como : papel , atomizador , plumas , franelas , libretas , botellas de agua y cualquier otro artículo fuera de la exhibición, en caso de incumplir con alguno de los puntos anteriores , se tomara como mal todo el proceso de apertura
400
Describe tres puntos a revisar en el arqueo de bóveda
• El efectivo Físico coincide vs efectivo en sistema. (No debe existir diferencia igual o mayor a $5.00 • Se cumple con los límites de efectivo en ventanilla. (Autorizado por Dirección Comercial) • Se cumple con los límites de efectivo en bóveda. (Autorizado por Dirección Comercial)
400
Indica dos acciones para controlar la segregación de funciones
• Revisión en línea del expediente digital • Asignación de perfil de Gerente solo a Promotor líder y suplente de promotor
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¿Cuales son los puntos a revisar por auditoria en el acceso a cajas?
• Personal no ingresa a ventanilla con celular o algún otro medio de comunicación, bolsa de mano, carteras o bultos. • Prohibición de uso de teléfono celular o algún otro dispositivo en ventanilla, bóveda o promotoría.
400
Cuál es el proceso a seguir si un cliente solicita un SPEI de $180,000.00
• Cajero principal envía a cliente a escritorio • Promotor entrega formato SPEI a cliente para que este lo llene • Promotor digitaliza formato firmado en el recuadro banco firmado por el gerente seleccionando la casilla por monto y por firma • Promotor canaliza a cliente a ventanilla, gerente autoriza con su huella la operación • Cajero principal entrega y explica ticket al cliente
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Menciona al menos tres actividades a realizar en el cierre de sucursal en base al manual de operación
• Reembolso y cierre de cajas mixtas • Promotores entregan formatos de tarjetas a cajeros y plásticos sin usar para su resguardo • Promotores cierran con llave archiveros apagando equipos, guardan toda la papelería utilizada • Cajero principal da de baja las tarjetas entregadas al cliente y las resguarda en el archivero de bóveda • Cajero principal cuadra efectivo físico contra sistema y de estar correcto hace fin de día • Gerente imprime reportes del sistema OFI para integrar paquete operativo • Gerente realiza pase contable • Gerente ingresa a bóveda con CP digita clave y luego del tiempo de retardo ingresa el efectivo a caja fuerte el cajero principal , en todo momento el gerente tiene la vista en la caja fuerte • Gerente alarma sucursal en presencia de cajero principal y salen de ventanilla
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En base a la decisión 6.23 detalla los tres puntos del cierre de boveda y caja fuerte
• Cajero principal debe resguardar efectivo en caja fuerte • Los sellos y paquetes de cheques propios y a cargo de otros bancos, deberán resguardarse en el archivero de bóveda • La caja fuerte será cerrada por el cajero principal en presencia del gerente, quien verificara que haya quedado correctamente cerrada
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Indica cuatro puntos a revisar en la integración de expedientes de crédito
• Identificación vigente • Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días • Contrato y portada digitalizada con firma del cliente • Registro de domicilio igual a comprobante digitalizado
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Como se califica el punto referente a la decisión 6.14 control de sellos
• El auditor válida que se encuentre la cantidad de sellos asignados al tipo de sucursal • Reporte de sellos debe estar debidamente requisitado 10 minutos antes de la apertura.
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En base a la decisión 6.32, Menciona al menos 4 elementos de literalidad que debe contener el cheque.
• Mención de ser cheque • Fecha y lugar de expedición • Cantidad con numero y letra • Siglas M.N. • Firma del librador • Beneficiario • Librador • Orden incondicional de pagar una suma determinada de dinero • Librado
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Menciona al menos tres actividades de la apertura de sucursal en base al manual de operaciones
• Personal debe estar en sucursal treinta minutos antes de la apertura • Gerente ingresa con cajero principal a ventanilla desactivando la alarma para dar acceso a los cajeros • Promotores encienden e inician todas las maquinas • Promotores imprimen contratos para la operación del día • Gerente ingrese con cajero principal a bóveda pone clave y espera tiempo de retardo • CP saca tarjetas y sellos para la operación del día entregándoselos a los cajeros y promotores respectivamente • Gerente y CP sacan el efectivo necesario para dotar a cajeros mixtos apegándose a decisión 6.013 • Promotor llena el listado de las tarjetas entregadas y las resguarda bajo llave • Gerente, promotores y cajeros se encuentran en sus áreas con los insumos necesarios y listos para la atención al público