Entrega de la Póliza
Permite reforzar la decisión de compra, construir confianza con el cliente y reabrir el proceso de ventas o planeación para detectar nuevas necesidades
¿Que es la cita de Entrega de la Póliza?
Revisar la póliza cuidadosamente para confirmar que todos los datos sean correctos, preparar la cita con tiempo suficiente y presentarla de manera profesional para reforzar la relación con el cliente.
¿Qué debe hacer un asesor antes de entregar una póliza al cliente?
Explicar claramente el contrato, incluyendo la carátula, condiciones y cláusulas, para que el cliente entienda su valor y genere confianza en el proceso.
¿Qué es esencial hacer al entregar una póliza con extraprima o cualquier contrato de seguro de vida?
Protegen al asegurado con periodos de gracia, cláusulas de indisputabilidad, préstamo automático y corrección por errores como la edad, asegurando la continuidad y validez del contrato.
¿Qué protecciones clave ofrecen las cláusulas de una póliza de seguro de vida?
Debe saber que existen distintas formas de pago (mensualidades, montos específicos, rentas vitalicias) y que, en general, la suma asegurada está libre de impuestos, pero otros valores como dividendos o rescates pueden generar obligaciones fiscales.
¿Qué aspectos clave debe conocer el asegurado sobre el pago de la suma asegurada y los impuestos?
Puede elegir entre recibirlo en efectivo, usarlo para saldar el seguro, pagar primas, obtener ingresos mensuales o firmar un contrato complementario para una mejor administración.
¿Qué opciones tiene el asegurado para recibir el valor en efectivo o la suma asegurada?
Que exista interés asegurable, claridad en la designación y evitar nombrar menores de edad directamente, optando por fideicomisos si es necesario.
¿Qué se debe tener en cuenta al nombrar beneficiarios en un seguro de vida?
Se deben realizar al ocurrir cambios importantes en la vida del asegurado
¿Cuándo se deben revisar o cambiar los beneficiarios de una póliza?
El asesor debe guiar a la familia en el proceso de reclamación, brindando apoyo emocional y técnico
¿Qué rol tiene el asesor al fallecer el asegurado?