Financování
Klient chce rezervu 8 000 Kč. O jaký produkt jde? Jak to funguje? Jak/kdy se počítají úroky?
Klient má na účtu načerpanou částku, kterou může neomezeně využívat, na konci měsíce se strhávají úroky.
V případě přečerpání banka 3. den klienta upozorní na dluh SMS zprávou/emailem, v případě neuhrazení 10. den odchází 1. upomínka do KB+ zdarma (v případě delikventního klienta za 500 Kč).
Jaké kreditní karty nabízíme?
4U Karta + A Karta + World elite
Jakým způsobem klient 6 - 14,99 let získá kartu?
Musí o ni zažádat zákonný zástupce.
Jaká je nyní úroková sazba u spořícího účtu?
Dle oznámení o úrokových sazbách.
Jaké údaje musíte klientovi sdělit, když ověřujete kurz fondu Amundi?
Název fondu, datum, v jaké měně je a konkrétní částku kurzu.
Jaký je rozdíl mezi Hypotečním úvěrem a Americkou hypotékou? A co mají společného?
Oba druhy úvěru jsou zajištěné nemovitostí. Americkou hypotéku může klient použít na cokoliv. Hypoteční úvěr je určen na bydlení.
Řekni alespoň 2 výhody A karty a 2 výhody 4U karty
Dle intranetu, nebo webových stránek
Od jakého věku si můžou nezletilí klienti digitalizovat kartu?
Od 15 let
Kolik celkem obálek může dospělý klient mít na svém spořícím účtu?
10 základních + obálku Železná rezerva
Klient se ptá zda KB nabízí majetkové pojištění. Jak se zachováte?
Odpověď NECERTIFIKOVANÍ - přepojím klienta do skillu infolinka pojištění, bez toho, aby sdělil nějaké informace k pojištění.
Odpověď CERTIFIKOVANÍ - ano, KB nabízí majetkové pojištění, bez školení pojištění přepojí do skillu pojištění, po školení pojištění vypíše šablonu a zadá do SAS.
Klient FOO má zájem o půjčku na auto za 250 000 Kč. Co musí při jednání na pobočce doložit v případě, že nedomiciluje a nemá předschválené limity?
OP + Potvrzení o příjmu
Jak se blokuje kreditní karta v případě, že ji klient ztratí?
Musím se překliknout na 360 KC INFO do starého světa a potom blokuju přes aplikaci karta.
Jak nezletilí klient zjistí pin ke kartě?
Musí mít přístup do aplikace KB+/internetového bankovnictví na své jméno a poté si může pin zobrazit v detailu karty.
Jaký je rozdíl mezi termínovaný vkladem a spořícím účtem?
Na termínovaném vkladu musí být finance uložené po určenou dobu, ze spořicího účtu si je může klient kdykoliv přeposlat.
Jak zjistíte zda klientovi v rámci KYC nechybí doložené nějaké doklady? Jak povedete hovor pokud půjde o chybějící občanský průkaz?
V rámci příznaků v ZOOM je uvedený příznak KYC.
Klienta upozorním a nabídnu mu všechny možnosti doložení.
Stát DR, Zdroj příjmů a a Zaměstnání může vyplnit v KB+, může i na pobočku. Ostatní jen na pobočce.
Podnikatel - neklient má zájem o půjčku 500 000 Kč na firemní auto. Co mu nabídnete a co musíte doložit?
Schůzku na pobočce a doloží OP + RL/CP/ŘP + Daňové přiznání včetně příloh
Jakým způsobem klient sjedná KK?
Pokud má limity - může žádost sepsat prostřednictvím Sales (předání přes Webbaloun), nebo přes KB na Dálku
Pokud nemá limity - musí na pobočku nebo přes KB na Dálku
Může mít zákonný zástupce kartu na své jméno k účtu dítěte?
Pouze u tarifu Standard
Klient se zajímá o zhodnocení, má k dispozici 300 000 Kč, které chce uložit. Co je potřeba si od klienta zjistit a jak budete v hovoru postupovat?
Veďte hovorem s klientem.
Je potřeba si zjistit - na jak dlouho chce uložit peníze, zda je chce mít k užití bez výpovědní lhůty, zda je ochoten i investovat.
Klientovi bychom měli primárně nabídnou schůzku se specialistou na pobočce.
Bez investic - nabídneme Spořící účet - bez výpovědní lhůty s nižším zhodnocením nebo Termínovaný vklad na 1 rok.
S investicí - fondy Amundi s vyšším zhodnocením nebo Termínovaný vklad na 6 měsíců.
Jaký je maximální státní příspěvek do penzijního spoření a jak ho získám? V kolika letech může klient ukončit penzijní připojištění, aby o nic nepřišel předčasným ukončením?
Maximální státní příspěvek je 340 Kč, pokud klient ukládá alespoň 1 700 Kč měsíčně.
Ve věku 60 let.
Neklient má zájem o hypotéku od KB, co je potřeba s klientem probrat, na jak dlouho je možné fixovat úrok a jaký bude postup při plánování schůzky?
Probrat - částka a účel, věk, max. 90 %, vlastní zdroje, příjmy, rodinný stav+ můžeme se doptat, kolik by zvládl měsíčně splácet.
Fixace - 1-5 let
Schůzka - musíme sjednat schůzku s BaPo affl
Vysvětlete bezúročné období na KK. Konkrétně, kdy je odesílán výpis, v jakém období může klient využít bezúročné období, a co se stane, pokud ho nestihne?
Výpis je odesílán 5. den v měsíci.
Bezúročné období je od vystavení výpisu do 20. dne v měsíci.
Pokud to nestihne, strhne se 25. dne v měsíci splátka ve výši 3 % z čerpané jistiny + úrok.
Jaký limit má pro správu jmění na dětské PK neidentifikovaný klient a jaký má limit identifikovaný klient? Za jaké období se limit počítá?
Neidentifikovaný klient - 500 Kč
Identifikovaný klient - 30 000 Kč
Jde o plovoucí limit a počítá se 30 kalendářních dnů zpětně od první platby nebo výběru.
Volá neklient s žádostí o uložení peněz na úschovný účet, prodává dům a nevěří notáři. Co byste mu nabídli, jaký je poplatek za zřízení, a co musíte klientovi sdělit?
Dohoda o správě kupní ceny (= jistotní účet)
Poplatek: 0,2 % ze spravované částky min. 6.000 Kč max. 20.000 Kč
Musí vědět, že bude nutné, aby na pobočku přišli obě strany (prodávající i kupující), bude se jednat min. o 2 schůzky.
Jakým způsobem zadáváte stížnost, a kam předáte, když klient vyhrožuje medializací?
Stížnost - V postupech je šablona
Medializaci - zadáme do DOOR na intranetu