DISEÑO TÉCNICO ELITE
En qué moneda(s) se puede fondear el Elite
Pesos
Vigencia de la Carta de Referencia
30 días naturales
Estructura legal del Patrimonial
Fideicomiso
Moneda(s) disponibles para invertir en Elite
Pesos, Dólares y Euros
Mínimo de aportación inicial en Elite
$300 mil pesos
¿Por qué existe un examen médico en la solicitud?
Blindaje contra minusvalías (seguro de vida o sólo por muerte accidental)
4 Beneficios Fiscales del Elite
1.- Diferimiento
2.- Exención
3.- Libre de gravamen para beneficiario(s)
4.- Inembargabilidad
Fuentes de ganancia en Patrimonial
Dividendos, Tipo de Cambio y Plusvalía de la empresas
Tiempo de Liquidez
72 horas hábiles
Vigencia máxima de la póliza
Hasta el momento el que el cliente cumpla 99 años de edad
¿Cuál es la obligación fiscal que se genera con Optimaxx Patrimonial?
10% sobre ganancias en bolsa
Plazo mínimo recomendado para invertir en Renta Fija Dólares y Euros en Elite
2 años
Monto mínimo de retiro y saldo mínimo para no cancelar
10 mil y 15 mil pesos respectivamente
Si un cliente realiza una aportación adicional sin correo con instrucciones, ¿a qué alternativa de inversión se aplicaría?
Conservador Pesos
En caso de NO cumplir con las condiciones de permanencia, ¿cuál es la obligación fiscal que se genera en Elite?
20% sobre interés real de lo retirado
¿Cómo se interpreta la desviación estándar en las fichas de las alternativas de inversión?
Que tan volátil fue en el periodo graficado