Retail Basic
Bonusprogramm:
Ich erhalte am 21.01.25 100 Bonuspunkte gutgeschrieben. Wie lange sind diese gültig?
Bis am 31.12.2026, also maximal 24 Monate
PF App:
Ist es möglich aus der App Dokumente nachzubestellen?
Ja, es geht über das Dokumentencenter aber es erfolgt ein Absprung auf postfinance.ch und man muss sich nochmal einloggen
QR Rechnung:
Was ändert sich für den Kunden, wenn er eine QR Rechnung in der App scannen will?
- Es können mehrere QR Rechnungen hintereinander eingescannt oder hochgeladen werden und im Stapel verarbeitet werden
- Prozess für die Erfassung einer QR Rechnung in der App wird vereinfacht (Betrag, Lastkonto, Ausführungsdatum und Buchungstext) wir nur noch zur Kontrolle angezeigt
Bonusprogramm:
Wieviel Punkt erhalte ich für einen Einkauf mit der Kreditkare Gold von CHF 70.00?
350 Punkte (70 x 5)
Kontodokumente:
Wie kann der Kunde neu seine Kontodokumente nachbestellen?
Konto- und Zinsausweise können Kund:innen neu aus dem E-Finance und App Dokumentencenter starten. Per 25A gelangen Kund:innen via Browser auf den pf.ch Nachbestellprozess (bedingt ein erneutes einloggen). Per 25B wird die Nachbestellung via App via Webview möglich sein.
PF App:
Kann ich in der App mehrere Einzahlungsscheine scannen und zusammen freigeben?
- Korrekt. Ich kann 10 Einzahlungsscheine scannen und dann alle zusammen oder ein Teil davon zur Ausführung freigeben.
- Es war im E-Finance möglich und neu auch in der App. Es spielt keine Rolle ob die QR-Rechnungen via App oder PC eingelesen wurden.
Bestellung Ersatz-PIN:
Welche Aussagen sind korrekt?
1. Der Versand der Ersatz-PIN dauert 2 Arbeitstage
2. Für Karten im Sperrstatus ''in Produktion'' oder ''in Aufhebung'' ist die PIN-Bestellung nicht möglich.
3. Kunden erhalten die Ersatz-PIN am nächsten Tag.
4. Für Karten im Sperrstatus ''Gesperrt m.E. am PM'' oder ''Gesperrt o.E. am PM'' ist die PIN-Bestellung nicht möglich.
1. Der Versand der Ersatz-PIN dauert 2 Arbeitstage
4. Für Karten im Sperrstatus ''Gesperrt m.E. am PM'' oder ''Gesperrt o.E. am PM'' ist die PIN-Bestellung nicht möglich.
Onboarding Vorsorgefonds:
Was ändert in Bezug auf die Möglichkeit der Zeichnung von Vorsorgefonds im E-Finance?
Kund:innen haben neu im E-Finance und in der App die Wahl, ob sie ihre Vorsorgelösung selbständig auswählen wollen oder aufgrund des Anlegerprofils einen Anlagevorschlag für Ihre Vorsorgelösung 3a erhalten wollen.
Bestellung Ersatz-PIN.
Welche Aussage ist korrekt?
1. Der Kunde kann beim Bestellen einer Ersatz-PIN wählen, ob er die bestehende oder eine neue PIN möchte.
2. Bei der Ersatz-PIN-Bestellung wird immer die bestehende PIN ausgelöst und keine neue generiert.
3. Bei der Ersatz-PIN-Bestellung wird immer eine neue PIN ausgelöst, da die PIN aus Sicherheitsgründen bei uns nirgendwo hinterlegt ist.
2. Bei der Ersatz-PIN-Bestellung wird immer die bestehende PIN ausgelöst und keine neue generiert.
Kontodokumente:
Bei der Bestellung der Kontodokumente kann individuell der Versand A-Post oder B-Post angewählt werden. Richtig oder falsch?
Nein, das ist nicht mehr möglich. Künftig werden alle Dokumente nur noch mit B-Post verschickt.
PF App:
Kann ich weitere Kreditkarten via App aufladen damit der Betrag sofort verfügbar ist?
- Es ist neu möglich mit Topaccount auch die Partnerkarte aufzuladen damit der Betrag sofort verfügbar ist.
- Auch der User eines FK mit Topaccount kann die verschiedenen Kreditkarten aufladen
Welcome Desk:
Welche Aussage ist korrekt?
1. Der Kunde kann sich aus dem Ausland online identifizieren.
2. Der Kunde benötigt für die Online-Identifizierung Einzelzeichnungsrecht, sämtliche Angaben des Kunden müssen vorliegen und ein HR-Eintrag ist erforderlich.
3. Kunde benötigt Smartphone mit Kamerafunktion
2. Der Kunde benötigt für die Online-Identifizierung Einzelzeichnungsrecht, sämtliche Angaben des Kunden müssen vorliegen und ein HR-Eintrag ist erforderlich.
3. Kunde benötigt Smartphone mit Kamerafunktion
Onboarding Vorsorgefonds:
Worauf basiert der Anlagevorschlag?
Der Anlagevorschlag basiert auf dem Anlegerprofil, dem Nachhaltigkeitsprofil und dem Anlagehorizont.
Adressänderung:
Welche Aussagen sind korrekt?
1. Neu haben Privatkund:innen die Möglichkeit, nicht nur ihre eigene Domizil- und Korrespondenzadresse anzuzeigen und zu bearbeiten, sondern auch die Adressen ihres Partnerkundenstamms oder weiterer Personen, für die sie bevollmächtigt sind.
2. Die Adressänderung kann nur angepasst werden, wenn ein Nachweis in Form einer Wohnsitzbestätigung eingereicht wird.
3. Frontoffice Mitarbeiter können zukünftig keine Adressen mit "postlagernd" mehr erfassen
4. Bei der Erfassung von Ausland-Adressen ist die Reihenfolge der Felder vorgegeben und kann nicht mehr manuell angepasst werden (bisher konnte die Position der Felder (Hausnummer vor Strasse oder Ort vor PLZ) von Frontoffice Mitarbeiter manuell angepasst werden).
5. Meine Adresse wird automatisch geändert, sobald ich meine Post weiterleite - Somit muss keine Adressänderung seitens Kunde in Auftrag gegeben werden.
6. Bei der Bearbeitung einer Adresse wird keine Hinweis-Meldung mehr angezeigt, wenn für die gewählte Kundenbeziehung bereits ein Auftrag pendent ist. Es ist weiterhin zu beachten, dass die neue Adresse nach der Auftragserfassung u.U. noch nicht unmittelbar im PEDA-S aktualisiert ist. Wenn Aufträge ans Backoffice ausgesteuert werden müssen, kann es in Ausnahmefällen zu Verzögerungen kommen.
1. Neu haben Privatkund:innen die Möglichkeit, nicht nur ihre eigene Domizil- und Korrespondenzadresse anzuzeigen und zu bearbeiten, sondern auch die Adressen ihres Partnerkundenstamms oder weiterer Personen, für die sie bevollmächtigt sind.
3. Frontoffice Mitarbeiter können zukünftig keine Adressen mit "postlagernd" mehr erfassen
4. Bei der Erfassung von Ausland-Adressen ist die Reihenfolge der Felder vorgegeben und kann nicht mehr manuell angepasst werden (bisher konnte die Position der Felder (Hausnummer vor Strasse oder Ort vor PLZ) von Frontoffice Mitarbeiter manuell angepasst werden).
6. Bei der Bearbeitung einer Adresse wird keine Hinweis-Meldung mehr angezeigt, wenn für die gewählte Kundenbeziehung bereits ein Auftrag pendent ist. Es ist weiterhin zu beachten, dass die neue Adresse nach der Auftragserfassung u.U. noch nicht unmittelbar im PEDA-S aktualisiert ist. Wenn Aufträge ans Backoffice ausgesteuert werden müssen, kann es in Ausnahmefällen zu Verzögerungen kommen.
Überzugslimite:
Können Kunden mit E-Finance / App die Überzugslimite selbständig anpassen?
Nein. Mit dem neuen ChatBot ist dies nicht mehr möglich. Anfragen via EF/App werden direkt an das CC weitergeleitet.
PF App:
Welche Aussagen sind korrekt:
1. Für Karten im Sperrstatus ''Gesperrt m.E. am PM'' oder ''Gesperrt o.E. am PM'' ist die PIN-Bestellung nicht möglich
2. Kunden erhalten die Ersatz-PIN am nächsten Tag.
3. Die PIN Bestellung ist kostenlos
4. PIN Bestellungen via Contact Center sind ebenfalls kostenlos
1. Für Karten im Sperrstatus ''Gesperrt m.E. am PM'' oder ''Gesperrt o.E. am PM'' ist die PIN-Bestellung nicht möglich
3. Die PIN Bestellung ist kostenlos
Chatbot:
Welche Neuerungen bietet uns der neue Next Gen Chatbot unter anderem an?
Der Bot hat neu die Fähigkeit die schriftlichen Anfragen der Fachskills PK2, GK2, sowie RB zu unterscheiden und korrekt zu routen.
Onboarding Vorsorgefonds:
Die Kund:in hat einen Anlagevorschlag erhalten, nachdem sie das Anlegerprofil selbstständig ausgefüllt hat. Was passiert nun?
Die Kunden haben die Möglichkeit der Empfehlung zu folgen oder sich für eine andere Lösung zu entscheiden mit entsprechendem Risikohinweis.
Bonusprogramm:
Was können wir im CC im Bezug auf das Bonusprogramm machen?
1. den Kunden für das Bonusprogramm anmelden
2. SmartPoints dem Kunden vergeben (Kulanz)
3. CashBack oder Gutschein für den Kunden einlösen
2. SmartPoints dem Kunden vergeben (Kulanz)
3. CashBack oder Gutschein für den Kunden einlösen
Digital Onboarding:
Welche der folgenden Aussagen zum Digital Onboarding sind korrekt?
1. Die Eröffnung der Beziehung via Digital Onboarding ist erst ab 18 Jahren möglich.
2. Die Anzeige der Allgemeinen Geschäftsbedingungen wurde vereinfacht.
3. Ist der Kunde im Ausland wohnhaft, erhält er eine Fehlermeldung, dass er das Konto nicht online eröffnen kann.
4. Das System führt eine Dublettenprüfung durch
2. Die Anzeige der Allgemeinen Geschäftsbedingungen wurde vereinfacht.
3. Ist der Kunde im Ausland wohnhaft, erhält er eine Fehlermeldung, dass er das Konto nicht online eröffnen kann.
4. Das System führt eine Dublettenprüfung durch
PF App:
Kann man in der App einen PIN anfordern?
Es ist möglich die bestehende PIN zu bestellen/nachbestellen, ohne eine Neue zu generieren.
Welcome Desk:
Welche Neuerungen gibt es im Welcome Desk mit dem RE25A?
Neu können sich Neukunden, welche über ein Einzelzeichnungsrecht verfügen die Kontoeröffnungsunterlagen online signieren, sofern sie sich vorgängig auch online identifiziert haben.
Neu können KAP-Kunden beim WD-Gespräch direkt nach erfolgreicher Ansprache durch den WD-MA eine AXA Vermittlung abschliessen, ohne das der Mitarbeiter eine Vermittlung tätigen muss.
Krypto:
Welche Folgen hat das Update des native Coins Polygon?
Polygon wird vom 14.02.2025 ab zirka 17:00 Uhr bis zum 17.02.2025 zirka 10:00 Uhr nicht zum Handeln verfügbar sein. Pendente Limitorder von Polygon werden in dieser Zeit von MATIC in POL erneuert.