Retail Basic
Programma bonus:
Il 21.01.25 mi verranno accreditati 100 punti bonus. Per quanto tempo sono validi?
Entro il 31.12.2026, als massimo 24 mesi
Documenti PF App
È possibile comandare dei documenti tramite l'App?
Sì, é possibile tramite il centro dei documenti, ma si viene ridiretti su postfinance.ch e bisogna riconnettersi
QR-fattura
Cosa cambia per il cliente se vuole scansionare una QR-fattura nell’app?
- È possibile scansionare o caricare più QR-fatture una dopo l’altra ed elaborarle nella pila
- Il processo per la registrazione di una QR-fattura nell’app viene semplificato (importo, conto di addebito, data d’esecuzione e testo di contabilizzazione) e viene visualizzato solo ai fini del controllo
Programma bonus
Quanti punti ricevo per un acquisto con la carta di credito Gold di CHF 70.00?
350 punti (70 x 5)
Documenti del conto Ordinazione successiva
In che modo il cliente può ordinare successivamente i suoi documenti del conto?
D’ora in poi i clienti potranno avviare i conteggi del conto e degli interessi da e-finance e dall’app Centro documenti. Con la RE25A i clienti accedono tramite browser al processo di ordinazione successiva su pf.ch (è necessario effettuare nuovamente il login). Con la RE25B sarà possibile effettuare ordinazioni successive tramite app tramite WebView.
PF App
Posso scansionare più fatture e liberare contemporaneamente dall'app?
- Posso scansionare fino a 10 bollettini di versamento e approvarli tutti insieme o in parte
- Era possibile in E-Finance e ora anche nell'App. Non importa se la fattura é stata scansionata tramite App o PC.
Ordinazione NIP sostitutivo
Quali affermazioni sono corrette?
1. L’invio del NIP sostitutivo richiede due giorni lavorativi.
2. Per le carte con stato di blocco «in produzione» o «in soppressione» non è possibile ordinare il NIP.
3. I clienti ricevono il NIP sostitutivo il giorno successivo.
4. Per le carte con lo stato di blocco ''Bloccato m.E. al PM'' o ''Bloccato o.E. al PM'' non è possibile ordinare il NIP
1. L’invio del NIP sostitutivo richiede due giorni lavorativi.
4. Per le carte con lo stato di blocco ''Bloccato m.E. al PM'' o ''Bloccato o.E. al PM'' non è possibile ordinare il NIP
Onboarding fondi di previdenza
Che cosa cambia riguardo alla possibilità di sottoscrivere fondi di previdenza in e-finance?
D’ora in poi i clienti potranno scegliere in e-finance e nell’app se scegliere autonomamente la propria soluzione previdenziale o se ricevere una proposta d’investimento per la propria soluzione previdenziale 3a sulla base del profilo investitore.
Ordinazione NIP sostitutivo
Quale affermazione è corretta?
1. Al momento dell’ordinazione di un NIP sostitutivo, il cliente può scegliere se desidera quello attuale o quello nuovo.
2. Al momento dell’ordinazione del NIP sostitutivo viene sempre generato il NIP esistente e non ne viene generato uno nuovo.
3. Al momento dell’ordinazione di un NIP sostitutivo viene sempre generato un nuovo NIP, poiché per motivi di sicurezza presso di noi il NIP non è memorizzato da nessuna parte.
2. Al momento dell’ordinazione del NIP sostitutivo viene sempre generato il NIP esistente e non ne viene generato uno nuovo.
Documenti del conto
Al momento dell’ordinazione dei documenti del conto è possibile selezionare individualmente l’invio tramite Posta A o Posta B.
No, non è più possibile. In futuro tutti i documenti saranno inviati solo con la Posta B.
PF App
Posso caricare altre carte di credito tramite l'app in modo che l'importo sia immediatamente disponibile?
- È ora possibile ricaricare la carta partner con TopAccount in modo che l'importo sia immediatamente disponibile
- Anche l'utente di un cliente aziendale con un TopAccount può ricaricare le diverse carte di credito.
Welcome Desk
Quale affermazione è corretta?
1. Il cliente può identificarsi online dall’estero.
2. Per l’identificazione online il cliente necessita del diritto di firma individuale, tutti i suoi dati devono essere presenti ed è necessaria un’iscrizione nel registro di commercio.
3. Il cliente necessita di uno smartphone con funzione di fotocamera
2. Per l’identificazione online il cliente necessita del diritto di firma individuale, tutti i suoi dati devono essere presenti ed è necessaria un’iscrizione nel registro di commercio.
3. Il cliente necessita di uno smartphone con funzione di fotocamera
Onboarding fondi di previdenza
Su cosa si basa la proposta d’investimento?
La proposta d’investimento si basa sul profilo investitore, il profilo di sostenibilità e l’orizzonte d’investimento.
Cambiamento di indirizzo
Quali affermazioni sono corrette?
1. Ora i clienti privati hanno la possibilità non solo di visualizzare ed elaborare il proprio indirizzo di domicilio e di corrispondenza, ma anche gli indirizzi della propria base clienti partner o di altre persone per le quali sono autorizzati.
2. Il cambiamento d’indirizzo può essere modificato solo se viene presentato un certificato sotto forma di certificato di domicilio.
3. In futuro i collaboratori del front office non potranno più registrare indirizzi fermoposta
4. Per la registrazione di indirizzi esteri la sequenza dei campi è predefinita e non può più essere modificata manualmente (finora la posizione dei campi (numero civico prima della via o località prima dell’NPA) poteva essere modificata manualmente dai collaboratori del front office).
5. Il mio indirizzo cambia automaticamente non appena inoltro la mia corrispondenza, quindi non è necessario che il cliente richieda un cambiamento di indirizzo.
6. Durante l’elaborazione di un indirizzo non viene più visualizzato alcun messaggio di avviso se per la relazione cliente selezionata è già presente un ordine pendente. Occorre inoltre tenere presente che il nuovo indirizzo può non essere ancora aggiornato immediatamente in PEDAS dopo la registrazione dell’ordine. Se gli ordini devono essere inoltrati al back office, in casi eccezionali possono verificarsi ritardi.
1. Ora i clienti privati hanno la possibilità non solo di visualizzare ed elaborare il proprio indirizzo di domicilio e di corrispondenza, ma anche gli indirizzi della propria base clienti partner o di altre persone per le quali sono autorizzati.
3. In futuro i collaboratori del front office non potranno più registrare indirizzi fermoposta
4. Per la registrazione di indirizzi esteri la sequenza dei campi è predefinita e non può più essere modificata manualmente (finora la posizione dei campi (numero civico prima della via o località prima dell’NPA) poteva essere modificata manualmente dai collaboratori del front office).
6. Durante l’elaborazione di un indirizzo non viene più visualizzato alcun messaggio di avviso se per la relazione cliente selezionata è già presente un ordine pendente. Occorre inoltre tenere presente che il nuovo indirizzo può non essere ancora aggiornato immediatamente in PEDAS dopo la registrazione dell’ordine. Se gli ordini devono essere inoltrati al back office, in casi eccezionali possono verificarsi ritardi.
Limite di scoperto
I clienti con e-finance / app possono modificare autonomamente il limite di scoperto.
No. Con il nuovo chatbot non è più possibile. Le richieste tramite EF/app vengono inoltrate direttamente al CC.
PF App
Quali affermazioni sono corrette?
1. Per le carte con lo stato di blocco ''Bloccato m.E. al PM'' o ''Bloccato o.E. al PM'' non è possibile ordinare il NIP
2. I clienti ricevono il NIP sostitutivo il giorno successivo.
3. La comanda del PIN é gratuita
4. Le comande di PIN tramite Contact Center sono anch'esse gratuite
1. Per le carte con lo stato di blocco ''Bloccato m.E. al PM'' o ''Bloccato o.E. al PM'' non è possibile ordinare il NIP
3. La comanda del PIN é gratuita
Chatbot
Quali novità ci offre tra l’altro il nuovo Next Gen Chatbot?
Il bot è ora in grado di distinguere e indirizzare correttamente le richieste scritte delle competenze tecniche CP2, CC2 e RB.
Onboarding fondi di previdenza
Dopo aver compilato autonomamente il profilo investitore, la/il cliente ha ricevuto una proposta d’investimento. Cosa succede ora?
Il/La cliente ha la possibilità di seguire la raccomandazione o di scegliere un’altra soluzione con la relativa avvertenza relativa ai rischi.
Programma bonus
Cosa possiamo fare nel CC in relazione al programma bonus?
1. iscrivere il cliente al programma bonus
2. Assegnare gli SmartPoint al cliente (accomodamento bonario)
3. Riscuotere il cash back o il buono per il cliente
2. Assegnare gli SmartPoint al cliente (accomodamento bonario)
3. Riscuotere il cash back o il buono per il cliente
Digital Onboarding
Quali delle seguenti affermazioni sul Digital Onboarding sono corrette?
1. È possibile aprire la relazione tramite Digital Onboarding solo a partire da 18 anni
2. La visualizzazione delle condizioni generali è stata semplificata
3. Se il cliente è residente all'estero riceve un messaggio di errore che lo informa che non può aprire il conto online
4. Il sistema effettua una verifica dei doppioni
2. La visualizzazione delle condizioni generali è stata semplificata
3. Se il cliente è residente all'estero riceve un messaggio di errore che lo informa che non può aprire il conto online
4. Il sistema effettua una verifica dei doppioni
PF App
È possibile richiedere un PIN tramite App ?
È possibile ordinare/riordinare il PIN esistenza senza generarne uno nuovo
Welcome Desk
Quali novità ci saranno nel welcome desk con la RE25A?
D’ora in poi i nuovi clienti che dispongono di un diritto di firma individuale potranno firmare online la documentazione per l’apertura del conto, purché si siano precedentemente identificati anche online.
D’ora in poi, durante il colloquio WD i clienti CAP potranno stipulare direttamente un’assicurazione AXA, senza che il collaboratore debba effettuare un’intermediazione.
Cripto
Quali conseguenze ha l’aggiornamento del Polygon native coin?
Polygon non sarà disponibile per la negoziazione dalle ore 17.00 circa del 14.02.2025 alle ore 10.00 circa del 17.02.2025. In questo periodo, i limiti in sospeso di Polygon vengono aggiornati da MATIC a POL.