ADN de Afore
Un cliente que cotiza al IMSS pregunta sobre las aportaciones a su Cuenta Individual. Específicamente, quiere saber qué porcentaje se aportó a la subcuenta de RCV (Retiro, Cesantía y Vejez) en 2023.
La aportación a RCV en 2023 fue del 7.56% y se incrementará anualmente hasta alcanzar el 15.0% en 2030
Un trabajador prefiere registrarse sin acudir a un módulo. ¿Cuáles son los canales digitales disponibles para realizar un registro?
App Afore Móvil y Portal Afore Web.
Un trabajador está interesado en los beneficios de portabilidad de la Cuenta Nómina, pero le preocupa no tener dinero suficiente para abrirla en este momento. Según las características del producto, ¿qué se requiere financieramente?
No requiere un monto mínimo para su apertura ni cobra comisión por saldo mínimo.
Un nuevo colaborador está aprendiendo cómo contribuye a la rentabilidad. En el ciclo de negocio del Centro Financiero, ¿en cuáles de las 6 fases primarias participa directamente el personal de la sucursal?
Captación, Colocación, Cobranza y Retención del Cliente.
¿En qué estado de la República Mexicana nació Tiendas Coppel y dónde tiene su sede central?
Sinaloa (fundada en Mazatlán y con sede en Culiacán).
Un afiliado te contacta preocupado porque no recuerda la frecuencia mínima con la que debe recibir su Estado de Cuenta. Con base en la Carta de Derechos del Usuario, ¿qué debes informarle?
Debe recibir su Estado de Cuenta por correo electrónico o en su domicilio por lo menos tres veces al año.
El asesor está digitalizando el comprobante de domicilio. ¿Qué debe validar antes de publicar el comprobante de domicilio?
Que el domicilio en el comprobante coincida con los datos que capturará en el expediente.
¿Cuál es la principal causa de los rechazos en la captura de los datos personales en AFORE Coppel?
Uso de abreviaturas no oficiales para nombres como María o José al capturar el nombre completo.
Un promotor necesita ofrecer un producto de captación que asegure que los fondos del cliente permanezcan en el banco por un período de tiempo definido. ¿Cuál de los siguientes productos es de captación a plazo?
Pagaré.
¿En qué año comenzó a operar formalmente la institución bancaria del grupo, BanCoppel?
En el año 2007.
Verónica está interesada en Afore Coppel y pregunta por sus principales beneficios y quién regula a la empresa. ¿Qué le puedes asegurar sobre Afore Coppel?
Que ofrece atractivos rendimientos, tiene la segunda comisión más baja del mercado y está regulada por la CONSAR.
Un trabajador desea iniciar el proceso de traspaso, pero solo ha permanecido en su AFORE actual por 8 meses. ¿Cuál es el lineamiento general que le impide realizar el trámite de inmediato?
Debe tener al menos un año de permanencia en la AFORE actual.
Un Asesor Previsional le explica a un cliente el monto máximo que puede retirar. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta respecto al monto máximo permitido por la ley?
Podrá retirar el 11.5% de los recursos en Retiro y Cesantía en Edad Avanzada y Vejez o 90 días de su Salario Base de Cotización promedio de las últimas 250 semanas de cotización.
Una ejecutiva tiene el objetivo de mejorar la rentabilidad de su sucursal a través de la colocación de recursos. ¿En qué segmento de créditos debe enfocarse para la rentabilidad de las sucursales?
Créditos de consumo, como tarjeta de crédito, préstamos personales y préstamos de nómina.
¿Cuál es el océano más grande del mundo?
El Océano Pacífico.
Un cliente de 68 años con dificultad visual, llega a la sucursal sin cita para realizar un trámite de retiro total. Hay otros clientes con cita esperando turno. ¿Cuál es el procedimiento correcto que debes seguir según la Carta de Derechos del Usuario y los compromisos de servicio?
Darle la bienvenida y asegurarle que será atendido con prioridad, con un tiempo de espera máximo de 60 minutos, ya que no cuenta con una cita programada.
Un Asesor recibe un rechazo por "Correo Electrónico Inconsistente" en un traspaso. ¿Cuál es la recomendación correcta para solucionar este rechazo?
Verificar que el correo sea del trabajador y que esté activo, o intentar el trámite con una dirección diferente.
Un cliente de 20 años desea abrir una Cuenta Nómina en BanCoppel. Ya tiene descargada la aplicación móvil en su celular y pregunta si puede realizar el trámite desde ahí para evitar filas. ¿Cuál es la respuesta correcta?
No, la apertura debe realizarse forzosamente de manera presencial en una sucursal Coppel.
El Centro Financiero busca reducir los Gastos Gestionables derivados de las transacciones realizadas en ventanilla, que son costosas para la operación. ¿Cuál de las siguientes acciones es una Palanca Operativa para la mejora en Gasto Gestionable?
Propiciar la Derivación de Transacciones de Ventanilla a canales menos costosos como el ATM o App
¿Cuál es el río más largo del mundo?
El río Amazonas.
¿Qué canal permite a un cliente realizar ahorro voluntario directamente, sin acudir a sucursal ni consultar a un asesor?
App Afore Móvil.
Al capturar los datos del domicilio, el Asesor detecta que el comprobante de domicilio que le entregó el cliente es una fotocopia en blanco y negro. ¿Esto puede ser motivo de rechazo?
Sí, porque el comprobante de domicilio debe ser a color y original.
Un cliente se llama "Ma. Guadalupe". Si como asesor intentas escribir "María Guadalupe" en el sistema, ¿qué sucederá?
La plataforma mostrará un error en la captura del servicio
Ana es colaboradora del Centro Financiero y está asesorando a un cliente sobre el producto de captación más adecuado para sus ahorros a largo plazo, asegurando que el cliente mantenga una relación estable con el banco. ¿En cuáles fases principales del Ciclo del Negocio, contribuye Ana con esta acción?
Captación y Retención del Cliente
¿De qué país es originaria la banda de rock "The Beatles"?
Reino Unido (Inglaterra).